【聰明理好財專題】理財小白好幫手 兆豐銀行推機器人理財服務 會線上開戶就可投資

「兆豐銀行」智慧理財機器人正式上線,只要線上完成開戶即可開始加入投資理財一族。

兆豐銀行積極推動金融服務數位化,領先各大公股行庫,率先推出兆豐「理財e把兆」理財機器人,1/17正式上線,只要上兆豐銀行「理財e把兆」,選擇自己想要的投資規劃方案,就可以把理財的煩惱瑣事交給理財機器人,讓你輕鬆理財沒煩惱。

兆豐銀行「理財e把兆」機器人理財平台擁有直覺式的使用者介面,與流暢度高的操作平台,讓整體操作更加簡便且快速,客戶登入後僅須透過簡單問卷回覆,讓機器人了解投資理財需求後,即可快速完成開戶,進而獲得最適投資組合建議,之後客戶便可依據建議配置,直接在線上完成下單交易,享受數位化時代,最佳的「懶人投資」甚至是「無惱理財」的數位化服務。

兆豐銀行陳昭蓉副總經理表示,兆豐「理財e把兆」可以滿足有投資需求卻沒有投資方法的民眾需求。

AI智能理財人性化 獨家三大模組輕鬆選

「兆豐銀行」搶當公股銀行第一,打造目前市面最人性化的理財機器人「理財e把兆」,與其他民營銀行的機器人理財相較,兆豐銀行由專家特別規劃了「智能投資」、「圓夢計劃」、「樂活退休」三大模組,讓民眾在操作與規劃上更具直觀思維,依自身需求選擇想要的理財規劃模組,再由16個小機器人計算出最佳的投資組合標的,操作十分簡便易懂,更勝市面上同類型產品一籌。

特別的是,為響應政府全民退休規劃議題,兆豐銀行特別在「理財e把兆」線上機器人理財服務平台建置「樂活退休」投資主題模組;只要輸入預計退休年齡、預計規劃年齡及每月花費金額,就能擁有專為個人量身打造的投資組合與完整的現金流量圖,並同時將通膨因素納入考量,因此投資人只要根據系統提供的數據,即可隨時追蹤達成狀況與退休金缺口,讓客戶積累財富「贏在起跑點」,提前實現黃金第二人生,是幫助退休理財規劃的絕佳選擇。

「樂活退休」是兆豐銀行機器人獨有的設計模組,民眾輸入需求後,即可獲得樂活退休現金流量表與線圖,對於退休的長期投資規劃一目了然。

系統演算配置分散投資 降低人為誤判風險

有別於傳統的基金交易模式,兆豐銀行「理財e把兆」機器人理財服務平台,是集合專家觀點和智能理財的絕佳化身,因為機器人理財服務平台採用資深專業的市場研究顧問,綜觀全球政經變化,透過多重量化指標,從各區域和產業挑選出具未來性、報酬和波動風險對稱、且兼具一定規模和流動性的優良投資標的,再依照客戶年齡、資產規模和風險屬性,經由效率化演算模型,客製化個別投資人最適資產配置組合,以達中、長期資產增值或退休計畫目標。

兆豐投資顧問小組為資深專業的市場研究顧問組成,隨時觀測全球市場變化,針對全球各大市場進行監控。

每月3000元 即可成為晉級的投資人

此外,透過自動化監控及再平衡機制,能隨時替客戶監控投資組合,所謂的再平衡機制,就是機器人理財系統主動為投資人檢視投資組合,是否需要調整修正,適時發出通知,並整合Line個人化服務,讓客戶可以透過Line及email即時通知等方式,隨時獲取最新理財訊息,讓投資變得更方便、更安心,達到「懶人理財-智能隨行」之目標。

每個小資族都有自己的夢想,不論你是「好想出國!」、「好想買房!」還是「好想早點退休!」,只要想要早日達成財富自由,機器人理財絕對是方法之一,透過兆豐「理財e把兆」機器人的協助,定期投資新台幣3000元(美金100元),或單筆投資新台幣10,000元就能輕鬆跨過投資門檻,享有以諾貝爾獎經濟學者馬可維茲理論建置之各種投資組合推薦服務,與高淨值VIP客戶同享專屬服務。

透過兆豐「理財e把兆」機器人的協助,理財小白一族也可以馬上上手享有理財VIP客戶同等服務。

更新時間|2020.01.22 06:56

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