【基金達人6】看均線操作股票型基金 他分3包資金投入嚴守停利點

文|葉霈萱
邱威龍以股票型基金為衛星資產,曾買進投資金屬及礦物的股票型基金,卻賠掉60%。(取自殼牌官網)

今年38歲的邱威龍,從12年前存到第一桶金後,就開始執行40歲百萬元被動收入計畫。現在,他已提前2年達陣。

邱威龍目前的投資部位約8位數,其中近70%的核心資產圍繞在高收益債,持有5檔基金去年的平均配息率約11%,總報酬則約2成。「不過,最近市場波動大,持有的基金淨值皆下跌,現在總報酬差不多和成本打平。但我的重點是領息,目標是年配息率10%,即使淨值有虧損,仍在承受範圍內。」

而每個月領的息收,邱威龍會再利用,他投入衛星資產-股票型基金、年金險及外匯中,再將其報酬滾回高收益債基金。除了以此擴大本金部位,也希望建造出一座穩固的理財金字塔。

股票型基金部分,由於覺得台股市場太過淺碟,易受非經濟因素影響,邱威龍以投資國際股市為主,主要觀察技術線型。「大盤指數的線圖上,順序若是年線在最下面,依序為季線、月線,即是多頭格局,就是我進場投資的時間點。」

邱威龍會將基金的月配息當作資金,並分成3份。當指數跌至月線時,先投入第1份資金;繼續向下跌至季線,再投入第2份資金;觸碰到年線,投入第3份。「股票型基金這個部位大概配置20萬。我抓獲利5~7%就出場,再投入高收益債基金。」

「但這樣的操作,也有看錯的時候。」邱威龍說,2006年時他買進貝萊德世界礦業基金,觀察道瓊世界原料指數操作,一個月就能賺約7~10%。在2008年發生金融海嘯前,邱威龍依序丟入3份資金,但卻是一路下殺。「那時候雖然每天都祈禱能反彈,卻一去不復返。後來只好認賠出場,賠了60%,損失約8、9萬。」

「人總要痛過才會學到教訓,我在股票痛過、股票型基金也痛了這一次。」邱威龍說,他因此體認到看錯就不要留戀,資金投入後,如果市場續跌,他會觀察技術線型和新聞,看市場是否由多轉空,若空方確立就立刻停損出場。

更新時間|2020.04.09 07:26

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