今年64歲的李先生是鐵工廠老闆，這幾年生意驟減、打算退休，前陣子跟會計師一起盤點名下財產才發現，加總存款、股票、土地和房產，個人資產超過1億元，他煩惱說：「我老了，是時候思考該怎麼把資產分配給小孩，可是又怕他們太早拿到會亂花，或是被朋友騙走，我光想土地和房產怎麼處理就頭疼！」於是會計師建議他，不妨提早以信託方式，規劃生前與死後財產，避免日後子女為錢失和。
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【零利率退休攻略05】存足退休金還不夠 安養信託保障晚年生活
金管會積極推動信託2.0，未來2年在法令鬆綁和相關業者的投入下，可望滿足高齡者一舉解決在地安老、長期照護和資產傳承的需求。事實上，根據信託公會統計，2020年上半年高齡者及身心障礙者財產信託累計本金逼近300億元，足見信託已成退休養老不可或缺的規劃。
多管道服務 放心安養
過去「養兒防老」是社會共識，如今越來越多人意識到「養老防兒」，尤其台灣在2025年將正式成為超高齡社會，65歲以上的老年人占總人口比率達20%以上，究竟退休金怎麼安排？有生之年能不能照自己的意願花用？萬一失智了怎麼辦？
曾是信託公會監事的捷安達保經董事長吳鴻麟就表示：「高齡者有3大風險，包括長壽、投資和通膨等，如果只是把錢交給銀行，沒辦法同時解決問題，未來若能結合銀行、保險公司、投資機構、甚至是長照機構，才是長遠之計。」而這也是金管會計畫在未來2年內要推動「信託2.0」的宗旨，希望藉此改變長期以來信託業務大多著重在銷售金融商品，真正為客戶量身訂做比例偏低的現況。
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