元大高股息龍頭基金發年終 配息率衝破12%

文|黃士庭    攝影|董孟航
台股強強滾,市場上規模最大的台股基金-元大台灣高股息優質龍頭基金表現突出。(本刊資料照)

市場上規模最大台股基金-元大台灣高股息優質龍頭基金,在2020年10月首度「月配息」後,首次的「年終配」也於1月12日除息,預計在15日發放。假設投資人是在IPO期間以每單位10元申購,那麼這次可領取到的月配息加年終配,總配息率達12.2%,績效亦成長22.6%,兩者累積報酬率高達34.8%,等於提前收到年終大禮。

台股表現強強滾,加權指數從去年中的1萬1千點,一路飆漲到現在正式站上萬5大關。元大投信計算,若是在去年IPO期間,以每單位10元申購元大台灣高股息優質龍頭基金的投資人,截至除息日1月12日,可領取到的月配息+年終配,總配息率高達12.2%,即便投資人是在除息前一天買進來計算,總配息率亦高達9.25%。

另外,由於該檔基金於12日正式除息,因此投資人在這2天看到的基金淨值,為已除息後的淨值,因此投資人若想在這2天將基金贖回,仍可以領到配息。

元大台灣高股息優質龍頭基金的「年終配」,是將已實現的資本利得,也就是上市櫃公司在一段期間的股價價差,於每年在年底結算,進而回饋給投資人,因此又被稱為「紅利」配息機制。有別於月配息,是將企業股息規劃為12等分,於未來12個月配發,有助退休族預估未來12個月享有之現金流。

由於台股仍處在多頭格局,元大投信建議,對於有意投入或加碼的投資人,可以多利用「填息布局法」,也就是趁除息時,淨值降低時買入,可有效降低投入成本。

此外,近年來國人對於退休議題愈來愈重視,根據勞保局統計,截至2020年10月,勞退新制自提人數達71.1萬人,比重首度突破10%。由於退休族首重穩定現金流,在全球央行大行寬鬆政策,低利率環境下,將壓抑金融商品的利率表現,然而,元大台灣高股息優質龍頭基金是網羅高殖利率績優股,強調穩健高配息、月月領息特色,適合退休族作為安排退休金的規劃。

更新時間|2021.01.13 03:09

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