【存股大PK 2】你存對高息ETF了嗎? 實測3年滾錢速度這檔最猛

文|歐陽善玲    攝影|林育緯
透過被動投資ETF、打包一籃子高息好股,是時下最夯的存股方式。

微利時代下,存錢不如存股觀念深植人心;但存股標的百百種,與其重押單一個股,承受起伏不定的波動風險,不如透過一籃子高股息標的分散風險、穩穩領息。不過,你存的台股高息ETF確定能滾出最大財富嗎?

台股ETF產品百花齊放,其中最受投資人青睞的就是高股息ETF。以20世代年輕股民來看,元大高股息(0056)是集保庫存比例最高的ETF;而50世代資深股民中,集保庫存前20大持股唯一一檔ETF也是0056,可見就算跨世代觀念差異大,但對存股標的選擇卻十分相近。

不過,像0056這樣以股息為訴求的ETF卻不只一檔,投資人想要滾存一籃子高息標的,還有其他選擇;想要知道怎麼挑,參考過去績效可能是最快做法。以定期定額投資3年,每月存入5000元比較,國內5檔高息ETF中,累積總報酬率最高的並非國民ETF--0056,而是元大台灣高息低波ETF,含息總報酬率逾4成,比0056近35%更亮眼。

投資人存0056,3年總投入金額18萬元,可累積金額約24萬元;相同條件下,元大台灣高息低波ETF可滾出超過25萬元。進一步比較,在資本利得部分,過去3年0056報酬率為25.52%,而元大台灣高息低波報酬率達32.26%、大勝0056;至於投資人最在意的股息部分,0056累積股息報酬率為9.29%,則是小勝元大台灣高息低波不到1%。令人好奇這檔黑馬ETF為何能技壓群雄?

攤開元大台灣高息低波ETF成分股,主要是從台股市值前250大公司中,挑選股息較高、基本面佳的個股,篩選條件包括:營運穩定、盈餘成長、獲利率佳、配息紀錄優良等,選取最佳前50檔上市公司股票。換言之,相較0056,該ETF成分股中小型股比例較高,具長期資本成長潛力。

元大投信表示,台股殖利率優勢被投資人注意,有越來越多人以高股息ETF,取代自己選股、存股。像近期元大台灣高息低波ETF,便受惠景氣循環股大漲,資本利得部分表現優異,總報酬勝過0056。但長期來看,0056資本利得及息收持久力兼具,若投資人以領取長期息收金流為目標,歷經時間考驗的0056可能才是真正的赤兔馬。

定期定額3年 元大台灣高息低波ETF滾存金額最高

資料來源:CMONEY
  • 說明:2018/5/2~2021/4/13每月第一個營業日投入5000元,股息以現金持有,比較含息報酬表現
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