時事
2023.05.24 05:58 臺北時間

【國師捲百億詐貸4】真巧!從遠航、潤寅到百億都更 銀行內鬼都是同一票人

廖燦昌(右)2017年任合庫董座時通過泰坤建設68億元貸款案,檢調獲報指泰坤建設曾透過方寛銘居間協調促成。
廖燦昌(右)2017年任合庫董座時通過泰坤建設68億元貸款案,檢調獲報指泰坤建設曾透過方寛銘居間協調促成。
檢調偵辦「泰舍至善元」吸金詐貸案,主要承辦者是合庫銀行前董座廖燦昌、土銀前董座黃伯川、合庫前總經理陳世卿,巧的是,這3人在史上最大的潤寅詐貸472億案也是同案被告,一起於2022年遭台北地檢署《銀行法》起訴,此外,這3人在遠航詐貸案中,也於2020年遭起訴,3大詐貸案中都有廖燦昌、黃伯川及陳世卿的名字。立委高嘉瑜呼籲財政部,應主動清查廖燦昌擔任公股銀行董事長時通過的所有貸款案。
2017年時任合庫董事長的廖燦昌遭控作慶富詐貸案後離職,後來他轉任第一金控董事長,卻於2020年7月30日遭台北地檢署認為他任職合庫時,涉嫌協助遠東航空董事長張綱維掏空公司及詐貸合作金庫,由遠航向合庫台北分行貸款22.5億元,時任合庫副總黃伯川、協理陳世卿也遭認定是共犯起訴。
土銀2019年由謝娟娟任總座,重辦泰坤建設貸款案後撥款,目前增貸至78億元。
2022年12月,廖燦昌、黃伯川、陳世卿3人再度出現在台北地檢署起訴書被告名單上,檢調偵辦潤寅詐貸472億元案時,發現廖燦昌任職台企銀董事長時,多次收受潤寅負責人王音之高級水果禮盒,施壓下屬配合潤寅貸款,造成合庫損失2.9億元,涉及《銀行法》特別背信罪,原任合庫副總的黃伯川、協理陳世卿也遭認定是被告起訴。潤寅案被告,潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻已遭判刑27年、25年確定而入獄服刑。
本刊調查,「泰舍至善元」2017年在合庫獲核貸,時任合庫董座就是廖燦昌,黃伯川及陳世卿也是承辦人,雖核貸但後未獲撥款,全案轉而向土銀申貸獲核貸78億元的,當時黃伯川已升任土銀董座,全案核撥的關鍵,是因一份由中國建築經理公司的查核報告,認定泰舍至善元建案755戶已銷售逾5成、共449戶,金額達110億元,符合撥款要件因此撥款,但匯款記錄顯示,有18億元購屋款是來自泰坤建設,匯款時間也相同,分批匯入建案的合庫五洲分行信託帳戶。
2017年合庫董座廖燦昌與台銀副總謝娟娟同意予泰坤建設68億元貸款,但未實際撥款。
在中國建築經理公司查核後,款項即匯回楊岳修的公司帳戶,且查核報告也顯示,購屋者原本有9成繳款正常,但最後繳款比例竟是0,土銀卻仍核貸並撥款,由於土銀是中國建築經理的大股東,檢調懷疑有人從中護航,正比對相關資料釐清中,不排除再發動另一波偵辦行動。
台北地檢署偵辦本案已有黃姓等多名被告認罪,坦承找人頭以假購屋合約等方式衝高預售量,詐貸部分案情已大致鞏固,蒐證也完備,發動搜索後已查扣詐貸及吸金案等相關帳冊,先予楊岳修1,000萬元交保,至於楊在詐貸前另以泰坤基金名義對外吸金逾40億元,以及方寛銘與廖燦昌等人在全案的角色與涉案程度,正由檢調單位擴大偵辦,23日已展開第二波搜索約談。
更新時間|2023.09.12 20:46 臺北時間

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