「這張保單只要單筆投入一筆錢就能每月領錢,不必花大錢就能請動專家幫你操盤投資,這是聰明的懶人投資術!」這張讓銷售人員講得起勁的保單,是近來又翻紅的類全委保單。

類全委保單不是新商品,過去市場行情不佳時,沉寂過好一段時間,但當全球股市頻創新高之時,它又成了備受矚目的保單。類全委保單的最大賣點在,保戶只需備100萬、200萬元或甚至月繳3,000元,就能請動專家代操,但攤開市面上約300多檔的類全委商品,績效並沒有因為專家坐鎮就穩操勝算,不少保單的投資帳戶淨值跌破面額10元。

「銷售人員可能不懂商品,也可能他本身了解商品,卻沒有充分告知客戶。」捷安達國際保經公司董事長吳鴻麟認為,每張保單都有適合的族群,如果銷售人員沒講清楚,一旦市場行情下跌,傷害到保戶權益,爭議就產生。

其實,探究淨值下跌原因,就能破解銷售人員沒說清楚的真相。

 

話術1:這張有專家代操