疫情持續延燒,美股巨幅下跌,連帶台股一起拉肚子。另一方面,美聯準會為了救經濟,接連降息2次,將利率降至0至0.25%,造成大家搶購美國公債,10年期公債殖利率掉到1%以下,20年期也只有1%出頭,債券基金或ETF大漲。面對同樣疫情,投資股票及債券卻完全兩樣情。

之前曾經發過幾篇文章推薦美國公債ETF,而我自己也持有不少,3月9日帳戶上元大美債20年的績效為57%,相信許多人都很訝異,債券ETF的報酬不是都只有個位數字,超過10%已經很稀奇了,更何況是接近6成。

我不是只持有債券ETF,同時也持有股票型基金及ETF,面對這次股市大跌,股票部位跟大家一樣向下滑溜,但總資產並沒有下跌反而還上漲,因為我的資產配置股票部位3成、債券部位7成,這也說明資產配置平常就要做好,遇到股市大跌才能保平安。

 

攤平策略 分批入市

確實做好股債配置的投資者,現在不只不會恐慌,反而希望股市可以跌深一點,因為這樣才可以買到便宜的股票部位,尤其下跌愈深買愈多,持有成本就愈低,只要疫情趨緩經濟好轉,股市就會反彈回來,根本沒啥好擔心的。