今年38歲的邱威龍,從12年前存到第一桶金後,就開始執行40歲百萬元被動收入計畫。現在,他已提前2年達陣。

邱威龍目前的投資部位約8位數,其中近70%的核心資產圍繞在高收益債,持有5檔基金去年的平均配息率約11%,總報酬則約2成。「不過,最近市場波動大,持有的基金淨值皆下跌,現在總報酬差不多和成本打平。但我的重點是領息,目標是年配息率10%,即使淨值有虧損,仍在承受範圍內。」

而每個月領的息收,邱威龍會再利用,他投入衛星資產-股票型基金、年金險及外匯中,再將其報酬滾回高收益債基金。除了以此擴大本金部位,也希望建造出一座穩固的理財金字塔。