近期台股高檔震盪,操作難度大增,很多人在尋找安穩的投資方式,有網友就問:如果現在定時定額買元大高股息(0056)可行嗎?

0056是投資台股的高殖利率股,一來是投資台股市場,算是一軍;二來該ETF績效不差,而定時定額無須看黃道吉日。

股票型基金 報酬率大勝

其實想買0056的人與買配息基金的人很雷同,都是希望將來有息可以領,但是將來而非現在。既然領息的需求是將來,現階段倒不需要急著買,因為有其他方法可以讓投資效益更大。

0056這檔ETF既是投資台股的高殖利率股,想必波動不大,也不是要賺資本利得,那麼,定時定額累積資本的速度必然較慢,既然如此,何不先將目前想定時定額0056的錢,改扣其他一軍的股票型基金,相信花一樣的時間、一樣的資金,可以累積的金額會大很多。

現在就來做個實證。假設扣款期間是2010年4月1日至2021年4月19日(共扣款132次),每月扣款金額5千元,找一支長中短期績效不差的台股一般股票型基金(不要問我哪一支,這裡不報明牌,按照長中短期績效不差的條件去做篩選,一定可以找到很多檔),利用投信投顧公會網站試算,可以得到本利和為254萬多元、報酬率282.31%。

同一期間如果買進的是0056,本利和為94萬多元、報酬率41.49%,要注意的是,此試算結果沒有將0056每年的配息加回去,因此實際報酬率會比41.49%還要多,但我想也是比282.31%少很多吧!