2019年7月,金管會為鼓勵民眾提早準備退休金,催生集保結算所和基富通證券成立「全民退休自主投資實驗方案」,即稱「好享退」,打出紀律投資9檔基金皆免手續費及較低經理費優惠;當時推出3個月就吸引數萬人參加,去年又再開名額,合計有6.8萬餘名投資人扣款至今。專案約定必須連續扣款滿2年,且不得贖回才能享優惠,如今首批扣款者2年期限將至,這段期間9檔基金表現如何?接下來該怎麼操作?

「我參加好享退基金專案轉眼快滿2年,整體績效雖然追不上一些表現犀利的台股基金,但不知不覺扣些閒錢,定期定額投資2檔的平均報酬率也超過14%。」莊小姐慶幸自己在專案中選的標的表現不錯,但她也開始思考,期滿2年後是不是該停利贖回?

全民退休投資專案(俗稱好享退)2019年7月開放報名,將滿2年實驗期。

最高績效 獲利約二成

攤開好享退專案裡的9檔基金績效,若是從最初的2019年9月開始定期定額,報酬率最高的是國泰2049目標日期組合基金,累計獲利近2成;最差的是群益全民安穩樂退組合基金,累計虧損0.27%。二者差別在於前者是積極屬性、大部分買股,後者則是保守買債。