近幾年台股表現優於其他許多市場,因而再度受到投資人青睞,有人直接上戰場去廝殺,沖來沖去好不快活。至於基金投資人,如果有按照紀律扣款、紀律停利,應該也是成績斐然。但若是在台股漲高的環境下,還是沒有出現好成績,那麼就該回頭好好了解台股基金,然後挑對基金。

首先台股基金分主動型與被動型二種,主動型大致分為三大類:一、一般股票型:多數都有2至3成的非電子產業;二、科技型:以大型電子股為主;三、中小型:以小型電子股為主。

 

主動型 先類別次績效

而被動型主要以ETF為主,亦可分為三大類:一、市值型:用市值來排名,如:元大台灣50、元大中型100、元大MSCI台灣、富邦台50、兆豐藍籌30、富邦台灣中小;二、高息型:以高股息為訴求,如:元大高股息、國泰股利精選30、元大台灣高息低波動、富邦臺灣優質高息、FH富時高息低波、國泰永續高股息;三、產業型:投資特定產業,如:富邦科技、元大電子、元大MSCI金融、第一金工業30、國泰台灣5G+等。

主動型基金該怎麼選?無非先選自己要的類別,再從該類別中選出長中短期績效前段班者。而ETF的選擇一樣要先了解自己要的類別,但注意,要了配息就不要奢望股價大漲,換句話說,不要跟其他類別比報酬率,重點在釐清每檔ETF追蹤的指數及其持股狀況。