在政策及科技趨勢激勵下,近幾年台股產生巨大質變,成為年輕族、退休族、中產階級及外資持股的重要部位;特別是2021年,企業獲利亮眼,台股基金平均報酬率3成起跳。面對新的一年,指數高檔震盪已是普遍共識,台股基金及ETF該如何操作才能持盈保泰?專家教戰,一次解答投資人疑惑。

「以前投資人,總是看國外的月亮比較圓,境外基金配置很大部位;這幾年台股出現重大質變,總算從客場回到主場,投資人積極參與台股!」國內最大公募基金資產管理公司、元大投信董事長劉宗聖觀察,近幾年在「老輕中外」資金持續流入下,台股變得活力十足;而這股趨勢,將使台股成為投資人資產配置主力。

劉宗聖指出,盤中零股交易上路,吸引年輕小資族進場買股;台股企業配息水準持續創新高,則讓退休族能安心持有、長期存股;至於中產階級最看重的公司治理,也在永續投資規範成形下,有更多好的選擇。配合外資持有比重逾四成,顯示台股企業的競爭力及生產力,已打入世界大聯盟。

元大投信董事長劉宗聖強調,台股高檔配置,核心以高息、大型股為主,衛星可挑主題型。

但過去一年,台股漲幅逾2成,未來指數突破萬八、抵達2萬雖可期,不過因為大盤基期墊高,一般認為後市上檔空間應有限。對已上車或還未上車的投資人來說,釐清新的一年台股基金操作方向,將是現階段重要功課。