經過這2年的投資經驗,很多人都已經知道,定時定額買股票型基金,以挑選包括台股、美股與科技股的一軍基金,投資報酬率最高,但時不時還是有人不斷地問我:能買日本基金、歐洲基金或高收益債基金嗎?

一軍長抱 三軍甭考慮

買這些基金不是不行,是效益與一軍的股票型基金差異有多大?來試算一次給大家看,之後是否將非一軍基金作為定時定額標的,就是各自的選擇了。

試算贖回日設在2021年12月31日,並以2年、3年、5年、10年報酬率為主,且在各類別基金中找報酬率相對好的基金試算。由於過去2年台股、新台幣雙強,因此縱使同為一軍的美股或科技股,表現都輸台股基金。

要提醒,定時定額是長期投資,最好比較5年、10年的報酬率,不要只關注2年、甚至1年的表現。而從試算結果,可歸納以下幾個重點: