理財
2018.02.08 22:03

【台大生變投資達人】學索羅斯在全球找便宜機會 現在他找到的是…

文|洪依婷

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黃金不僅有避險功能,也是盧冠安長期看好、積極持有的資產部位。(東方IC)
黃金不僅有避險功能,也是盧冠安長期看好、積極持有的資產部位。(東方IC)

「投資像開車,不能只看前方,要四面八方都照看,這樣才能確保行車安全。」獨立理財顧問盧冠安最崇拜的,是金融大鱷索羅斯不限資產類別、在全球找便宜機會的投資方法,而這套策略為他創造超過10%的年報酬率。

外匯是盧冠安鞏固資產的必要部位,黃金同樣也是盧冠安積極佈局的資產。「如果這時候我被槍抵著頭問:現在選擇什麼資產投資最好?我會說是黃金。」盧冠安指出,黃金本就有避險功能,尤其現在股市位處高檔,買進黃金等於替資產做保險。

不過一般認為,美國升息黃金會跌,今年美國升息趨勢確立,買黃金妥當嗎?盧冠安解釋,黃金跌不跌,應該觀察實質利率(扣除通膨後的利率),「2012~15年,美國實施寬鬆貨幣政策,但黃金卻跌不停;2015年美國開始升息,黃金反而起漲,至今已漲超過20%,是因為這段期間美國升息幅度跟不上通膨幅度,出現負實質利率,所以導致越升息、黃金越漲的狀況。」

不限資產類別、在全球找便宜機會的投資方法,為盧冠安創造超過10%的年報酬率。他從匯市出發,先是買進澳幣,之後投資非美貨幣的日圓和瑞郎,獲利穩健。2008年底他觀察到金融風暴後,石油需求大幅滑落,但2009年因美國實施寬鬆貨幣政策,經濟回穩,供需缺口越來越大,盧冠安因此買進美國石油ETF,獲利達71%,「找便宜的資產,在市場上找機會進場。」

 

盧冠安小檔案
  • 出生:1980年
  • 經歷:台灣野鳥協會總幹事
  • 學歷:台大動物研究所碩士
  • 著作:《掌握投資金律,擺脫死薪水》、《未來10年最好的投資機會》等
操作心法
  1. 掌握金融市場大循環趨勢,例如美元貶值循環週期。
  2. 從5大資產:股、債、匯、房地產、原物料找相對便宜的標的。
  3. 設立止損點,原虧損不超過25%;投資預測錯誤,絕不加碼。

更新時間|2018.02.08 07:48

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