理財
2018.07.05 06:06

【營業員投資術】聽明牌吐光數千萬資金 他們領悟投資大道至簡

文|洪依婷    攝影|吳貞慧

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顏菁羚與鄭傳崙夫妻,從衝短線營業員,變成愛好ETF的穩健投資者。
顏菁羚與鄭傳崙夫妻,從衝短線營業員,變成愛好ETF的穩健投資者。

一對夫妻檔券商營業員,因為放膽聽明牌炒短線,結果吐光數千萬元資金部位後才醒悟,投資大道至簡。如今他們翻轉過往短進短出的習慣,變成超長線投資者,將80%的投資部位放在全球股及全球債ETF,年賺8%報酬率。

「短線來看,這檔股票50元有壓力。」帶給人一線賺錢生機,這是顏菁羚、鄭傳崙夫妻倆過去的營業員工作日常,他們交易經驗豐富,試過各式投資工具,為了賺取手續費整天盯盤沖交易量。但就算如此為錢拼命,他們卻因為聽明牌融資炒股,一度吐光數千萬資金部位,「連保險費都繳不出來。」顏菁羚搖頭。

「我們就像坐了一趟雲霄飛車,經歷過才懂得風險控管的重要性。所以現在投資部位有80%放在美股的ETF,一半買全球股ETF,另一半買全球債ETF,要求每年穩賺8%報酬率。」鄭傳崙說。

「選擇全球型ETF,是為了求安心求穩健,因為全球型投資範圍最廣,風險最小。」鄭傳崙解釋,若單壓某一區域,恐怕會因為績效不好而移轉,但這樣即便賺到報酬率,卻讓交易成本增加,「長期投資的後期管理,才是決勝負的開始。所以,工具越簡單越好。」

不過,儘管篩選出全球型ETF標的,鄭傳崙強調,每年還要記得做一次動態平衡,「例如1年後,股票漲到占投資部位的80%,債跌到剩20%,就要做再平衡,賣掉部分股票,買進債券,讓整體部位回到原先設定的50/50比例。這樣才能真的做到低買高賣,否則人性的貪與怕很難克服!」

過去在證券業與顏菁羚共事的Melvin也心有戚戚焉地說,「買ETF真的是跟著大盤指數穩穩賺錢的好方法。」他笑說過去也跟他們夫妻倆一樣,以業績為第一優先,頻繁短線進出,但現在投資求穩,「尤其ETF交易成本大幅下降,更能感受投資的好處。」

顏菁羚投資小檔案
  • 出生:1980年
  • 現職:綠點財務建築學苑首席財務建築師、華人線上投資理財高峰會創辦人
  • 學歷:東吳大學國貿系
鄭傳崙投資小檔案
  • 出生:1979年
  • 現職:投資顧問公司亞洲區產品協理
  • 學歷:紐約市立大學柏魯克分校財經管理碩士
  • 投資心法:大道至簡,投資工具越簡單越好

更新時間|2018.07.12 11:51

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