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【工具篇】市場怎麼震也不怕 穩抱8檔高配息低波動基金

透過多元分散配置的「金三角戰術」,可讓投資兼顧高配息、低風險。
透過多元分散配置的「金三角戰術」,可讓投資兼顧高配息、低風險。
台灣投資人向來鍾愛每月配息的基金,但債券牛市榮景延燒逾10年,加上全球股市高檔震盪,波動加劇、風險漸升,讓許多投資人既期待又怕受傷害。這時候該怎麼投資才能保平安?專家建議,投資人可透過「金三角戰術」,以股債平衡型基金為主,再搭配高收益債基金和新興市場債基金,既能兼顧高配息,又能降低波動風險,穩中求勝。
在到底要不要買股票型基金,跟上這波牛市行情?還是要繼續買債券型基金,安穩領配息?」「債券價格偏高,現在投資會不會賠錢?以後我領到的配息,會不會配到本金?」許多每月坐領配息的債券型基金投資人,原本領得心安,但眼看金融市場漲多回檔又波動加劇,擔憂情緒不免隨之升高。

美中對抗 債券收益不妙

尤其是近期,美中貿易戰局勢再起變數,在避險需求升高之下,多數公債殖利率走低,風險性債券如高收益債則因利差放寬而價格下跌,面對未來債券收益率可能愈來愈低的環境,對於許多偏愛高收益債、坐領配息過活的台灣投資人而言,可說影響深遠。
國人熱衷投資高配息債券型基金,但市場震盪加劇,不確定性升高,恐將影響配息穩定度。

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