理財
2019.08.08 06:05

【大數據投資】曾在金融業喊水會結凍 前期貨商老董二度破產再翻身

文|葉霈萱    攝影|鄒保祥

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蔡鎮村在金融業打滾30多年,見證股市中的榮景,但也曾二度賠光身家。
蔡鎮村在金融業打滾30多年,見證股市中的榮景,但也曾二度賠光身家。

今年61歲的蔡鎮村,曾是國內多家證券期貨商的董事長、總經理,但即使貴為高階主管,面對難測的股海,他也曾經歷二度賠光身家的慘事。直到接觸股票期貨,並靠著自創的大數據投資術,才在9年內賺回千萬。

「投資理財時,很重要的就是『錯中學』。」蔡鎮村記取在股海中沈浮的教訓,鑽研事件導向的操作方式,歸納出獨門的「大數據投資術」,在9年內賺進逾千萬,「彷彿找到人生的ATM!」

 

一、運用事件大數據

「雖然近年大數據才紅起來,但我民國70幾年就在做了。」蔡鎮村得意地說,唸研究所時常需要跑各種統計數據,分析股市的節慶效應等。「技術分析往往只是看『點』,但大數據是看『面』。」蔡鎮村從數據資料中,抓出市場上數個影響股價的「事件」,其中他認為最好賺的是主管機關舉辦產業說明會的期間,「勝率有84%。」

還有像是MSCI、台灣50調整成分股,也是勝算極高的事件,「納入擇低買,剔除擇高空。」他解釋,公告調整成分股時就可納入投資,以等同或低於開盤價的價格買進。最近的戰績是MSCI納入上海商銀當天做現股當沖,「我買在45.3,尾盤賣47.9,幾個小時賺4萬多元。」

另外,公布季營收也是蔡鎮村會關注的事件,「我會挑出和前幾季相比,營收金額成長10%的個股。業外利益也須注意,以比例不超過20%為佳,不然可能會判斷錯誤。」

 

二、嚴格控管資金

「我以前投資是資產全押,才會一次斃命。」蔡鎮村憶起當年,語氣仍有些懊悔。不過他從一位學生身上,發現了控管資金的重要性,「他原本是我的同事,拿著200萬本金來跟我學,半年不到就辭職專心投資,現在資產已經破億了。」

蔡鎮村觀察到,這位學生的祕訣在於自律,「他投資的資金部位都不超過200萬,賺了錢就領出來,用這招沒有賠錢過。」和學生教學相長,蔡鎮村現在每一檔標的,投入金額不超過百萬,而且同時間只做2、3檔,投入市場的資金控制在300萬以內,「這樣操作,每年報酬率大概是2倍。」而且賺了就領出來,把獲利牢牢鎖住。

蔡鎮村投資小檔案
  • 出生:1958年
  • 現職:專職投資人
  • 學歷:國立中央大學數學系、國立中央大學產業經濟研究所
  • 經歷:元富期貨總經理、福邦期貨董事長兼總經理、國票證券/期貨副總經理、群益證券資深副總裁、群益期貨副總
  • 投資心法:運用大數據統計資料,掌握事件、時間、策略三大投資黃金點

更新時間|2019.08.07 18:57

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