理財
2020.02.21 06:59

【達人理財】看逾萬張圖通透N型戰法 地理老師投資4年賺千萬

文|葉霈萱    攝影|陳俊銘 楊彩成 吳貞慧
補教地理名師劉成霖在講台上畫地圖以及教學生地理知識,而他另一身分則是投資達人。
補教地理名師劉成霖在講台上畫地圖以及教學生地理知識,而他另一身分則是投資達人。

講台上,補教名師劉成霖手繪世界地圖,教導學生地理知識;講台下,他坐在電腦前畫線圖學操作。為了征戰股海,劉成霖將上萬張不同型態的K線統整成模組,除了投資個股,也搶進個股期、台指期等商品,透過多次實戰試錯修正,4年間賺進千萬元身家。

劉成霖投資小檔案
  • 出生:1986年 
  • 現職:微天地集團董事長、業餘投資人
  • 學歷:台大地理系 
  • 經歷:補習班地理名師
  • 投資心法:以自行建構的系統化模組為依據,大輪廓判定相對位置及多空後,逆向選股順勢操作

來到台北車站補習街,補教業地理名師劉成霖一手拿著麥克風,另一手持粉筆畫出地圖,流暢地講起課來。從非洲的地形、土壤及氣候等大範圍介紹起,再分析該地產業與文化的成因,不時還穿插笑話逗樂學生。

 

觀察波動 抓線型規律

下了講台後,劉成霖打開電腦,看的不是地理相關資訊,而是股市技術線圖。「地理是一個既整合又重視分析的學科,我用相同的思維來做投資。」2016年,劉成霖以30萬元本金投入股市,從投資個股試水溫,隨之拓展到個股期貨、台指期等,短短4年資產即膨脹到8位數。

站上講台,劉成霖是補教業地理名師;下了講堂,他則是征戰股海的專業投資人。
站上講台,劉成霖是補教業地理名師;下了講堂,他則是征戰股海的專業投資人。

「我以技術分析為主,輔以基本面及產業面做長線判斷、籌碼面做短線進出依據。」補習班老師出身,劉成霖也把股市波動當成考題,為了找到解題方法,他抓出線型的規律,整理成上百個模組對應,「目前運用在台指期勝率有8成、個股也有6、7成。」

劉成霖透露,平時要做的基本功是將1300多檔台股以「N型戰法」定位。方法是先攤開個股的週線或月線圖,觀察長期股價波動的輪廓,是否能畫出一底高於一底、趨勢向上的N字,來確認目前股價所處的相對位置。

他解釋,由下而上的第一筆劃,是N的第一隻腳;而當股價「觸頂」後,進入壓回修正階段,就像是第2筆劃,「通常回檔較深,且沒有跌破『第一隻腳』的標的,會優先列入觀察名單。」

接著,從週線或日線的表現判斷近期多空,以2019年第4季的操作為例,劉成霖指出,當時經歷了第3季的修正,從週線來看,底部已墊高、頭部開始衝高,判斷為多頭局勢。

 

拉回修正 以均線控盤

而他向來的做法是「逆勢選股、順勢操作」,劉成霖解釋,雖然去年9月大盤的多方攻勢已轉強,但個股攻勢通常較晚發動,因此逆勢選先前漲多,正在回檔的個股,再以「均線正乖離過大,拉回修正後反彈助漲」模組操作。

「這個模組很常見,是一個萬用N型的套用。」劉成霖會找尋符合修正時壓回65日均線,有出現測試該線狀況的標的,「當時禾伸堂、國巨、今展科等8檔個股都有相同線型,我就放在一起做。」N字第三筆劃向上直衝,就是劉成霖等待賺取的主升段,「當見到出現均線糾結盤底後突破、布林通道也收斂的訊號,就進場買入。」

劉成霖以有無壓回65日均線的模型操作,買進被動元件廠禾伸堂,1個月獲利20%。
劉成霖以有無壓回65日均線的模型操作,買進被動元件廠禾伸堂,1個月獲利20%。

至於出場時機,劉成霖會將N第一次觸頂的高點與修正後的低點,這一波下跌段畫上黃金分割率,觀察反彈情況。若第三筆劃的反彈有突破前一轉折高點,且有多方續強訊號,則續抱;但若只有反彈至0.382即再度轉弱,就會先出場。

 

費工分類 看逾萬張圖

「雖然反彈不一定都能夠突破高點,但只要有過這波的1/2,都可以賺到錢。」劉成霖指出,以操作禾伸堂這檔個股來說,他以95元買進、117元買出,一個月內獲利了約20%。

以模組來操作看似簡單,但與劉成霖師出同門的陳先生說:「能把技術分析模組化,還訂出SOP程序,大概只有他了。」陳先生指出,如果以每一種K線型態得看一百張圖來說,要分類歸納至少得看逾萬張圖。「這樣做雖然很費工,但因為劉成霖是補習班老師,跟他習慣找題型、發明口訣有關係。」

闖蕩股市,劉成霖會攤開個股的週線或月線圖,觀察股價波動輪廓是否能畫出N字。
闖蕩股市,劉成霖會攤開個股的週線或月線圖,觀察股價波動輪廓是否能畫出N字。

談到投資歷程,劉成霖坦言,補教業的薪水豐厚,教課第二年的年薪即破百萬元,不過這也是每天一條龍跑課、每週北中南巡迴才有的成果。這麼拚的情況下,劉成霖感嘆生活沒有品質、健康也亮起紅燈,「久站傷膝蓋、上課傷喉嚨,跟寫白板的手臂都有職業傷害。」

再加上少子化與教改影響,補習的學生逐漸減少,劉成霖開始產生憂患意識,便決定切入自己深感興趣的投資,「投資可以隨時將資金轉移到成長中的產業,更具備持續創造被動收入的優勢。」

剛開始學投資時,劉成霖每天有12至14個小時坐在電腦前讀投資書、研究做線的手法,以及分類股價波動的模式。「我這個人最耐得住無聊,同一件事情可以重複做。」他笑說,當年進補教業,也是拜名師、學模板,再透過刻意練習,不斷修正錯誤,才找出適合自己的教課風格。

初入投資市場適逢大多頭氛圍,新手運佳的他投資個股、個股期都有不錯的成績。之後便開始接觸波動較大的台指期商品,然而卻被市場狠狠修理一番,「半年期間,每天賠掉數千至上萬元,像慢性凌遲一樣。」劉成霖回憶道:「期間還推掉不少地理補教課,變成二頭空,半年少賺了7位數。」

 

焦慮盯盤 身體釋警訊

重新調整風險控管以及資金配置後,劉成霖才剛將虧損縮小,但又心急想快速習慣大口數的變動承受度,於是開了12個帳戶多空鎖單,每天都以數百口成交量頻繁操作。「口數大到營業員都打電話來關切,要我不要衝動!」劉成霖搖著頭說,交易的壓力最終擊垮身心,讓他出現胃食道逆流、腸躁症及自律神經失調等症狀。

「他那段期間總是很焦慮、緊張,甚至有點恐慌症。」劉太太受訪時說,老公全身上下輪流痛,花了很多錢跑醫院檢查,「甚至半夜還去掛急診,卻都被醫生退貨,說身體沒什麼問題。」不捨看到先生投資壓力那麼大,劉太太便帶著他去印度散心,也學習做瑜伽調節呼吸。

劉太太(左)是健身教練,編了一套看盤操讓劉成霖能伸展放鬆。
劉太太(左)是健身教練,編了一套看盤操讓劉成霖能伸展放鬆。

另外,由於劉太太是健身老師,發現老公長時間盯盤姿勢不良,除了肩頸痠痛、有烏龜頸,甚至還曾整隻手麻掉。「於是我編了一套看盤體操,希望他能不時站起來伸展一下。」劉太太也鼓勵先生多結交投資同好,「他回來跟我說,發現投資人內心糾結、身體病痛都差不多,自己不是異類!」

年紀輕輕,卻因為投資壓力讓身體出現警訊,劉成霖也覺得得不償失。因此除了調整心態,他也將線型模組操作地更加純熟。「投資是為了改善生活,而非為其所奴役。賺該賺的,然後好好享受人生!」

 

K線投資法 以禾伸堂為例

Step1大輪廓確認相對位置用週線找出回檔較深的個股,畫出N字型,選出第2隻腳未跌破第1隻腳的標的。

Step2從小層級確認型態觀察日線,找出與65日均線呈現「正乖離過大」的標的,在出現轉折高點(H)後,又面臨修正時,有測試65日均線的情況。禾伸堂於81.6元開始上漲到108.50元(H),在拉回修正時測試65日均線。

Step3從技術指標判斷進場點

  • 第1進場點:禾伸堂修正時雖然跌破65日均線,但屬於「假跌破真上漲」,也就是在下壓的過程中,收盤價一度跌破該均線,但不久後又重新上漲。為多方攻擊K線表態,進場部分布局。
  • 第2進場點:以「均線糾結」做盤底定位、「布林通道收斂」做觀察,多頭攻擊K線時買進。

Step4估算可能目標價從「轉折高點」至「轉折低點」(L2)這一波下跌段劃黃金分割,觀察在不同關卡處的K線狀況。

  • a.弱勢反彈:若反彈至0.382即再度轉弱,並折返跌破「轉折低點(股價約93.2元)」則出場。
  • b.過高:反彈突破「轉折高點(H)」,觀察是否續強,如果續強則持有。

Step5部分停利出場通常漲幅會與初升段(從L1至H點)相等。禾伸堂股價達到等幅目標價(股價約121.9元),爆量收長上影線,此時指標訊號KD也出現死亡交叉,因此賣出。

更新時間|2020.02.19 19:25

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