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【基金講堂】後疫情時代 定時定額不敗術

美國是全球經濟領頭羊,定時定額美股基金,就算從高點起扣,煎熬較短、停利也較快。(東方IC)
美國是全球經濟領頭羊,定時定額美股基金,就算從高點起扣,煎熬較短、停利也較快。(東方IC)
市場因疫情動盪,定時定額的策略最為穩當,只是定時定額雖是相對輕鬆簡單的投資術,但在其上栽跟斗的人也不少。究竟後疫情時代,怎麼做才能有好成績?
首先,投資人一定要釐清,你定時定額的目的。如果是以賺資本利得為主,那就先檢視目前買的基金、或想買的基金是屬於一軍、二軍、或三軍?我認定的標準是從高點扣起,其過程會負報酬多久?及負多少?然後再比較最終的大約報酬率來區分。
以下是我預估不同類型基金定時定額可能會負報酬的時間:美國及台股基金1至1.5年、科技基金1至2年、生技及中國基金1.5至3年、印度及區域型基金2至3年、原物料(含拉美、東歐、黃金)相關5至10年。
也因此,對我而言,美股及台股算是一軍、生技及中國是二軍,至於原物料相關就是三軍了。當然,為賺資本利得,一軍是首選。選定好要投資的類別後,接下來我會在該類別中挑出長(3年以上)、中(1至2年)、短(6個月)期績效前1/2者。

謹守原則 停利不停扣

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