社會
2020.06.17 07:27

【汎德董座涉洗錢2】他們天天匯49萬藏玄機 金流在3個銀行帳戶玩大風吹

文|顏凡裴    攝影|董孟航 陳俊銘
金管會規定,國人當日交易金額達新台幣50萬元,就必須提供個人資料給銀行申報。
金管會規定,國人當日交易金額達新台幣50萬元,就必須提供個人資料給銀行申報。

台灣最大的歐洲進口車經銷商汎德永業集團,以代理高級進口車BMW、保時捷聞名,旗下的汎德永業公司預計今年7月掛牌上市,未料如今卻爆出汎德永業集團董事長唐榮椿及妻子,遭銀行向調查局通報疑似洗錢。

本刊調查,調查局洗錢防制中心接獲銀行通報指出,汎德永業集團董事長唐榮椿和妻子,長期分散結匯交易異常,違反相關規定,且屬於常見的洗錢形式,加上2人匯款行為時間長且金額龐大,調查局懷疑其中恐涉不法,已立案調查中。

根據銀行資料顯示,唐榮椿夫妻2人從5年前開始小額結匯,幾乎每個交易日都會先從A銀行的公司帳戶,把錢轉到B銀行的個人帳戶,接著再轉回A銀行2人的私人帳戶,然後將新台幣49萬元買美元轉定存。

汎德永業集團董座唐榮椿曾透露,Porsche銷售策略並非追求量,因此「賣保時捷絕對會賺錢」。
汎德永業集團董座唐榮椿曾透露,Porsche銷售策略並非追求量,因此「賣保時捷絕對會賺錢」。

詭異的是,唐榮椿夫婦每次結匯款金額都是49萬元,刻意避開洗錢防制通報50萬元上限規定,等到累積一定的金額後,便會將錢匯到香港、美國等境外帳戶,從2016年9月至2019年9月2年間,5年來金額已經逾新台幣10億元,光近2年結購美元筆數就超過1000筆,2019年11、12月,唐榮椿夫妻又一口氣匯出新台幣2億多元。

知情人士透露,唐榮椿夫婦分次結匯的行為已超過5年,金額恐達10餘億元。依據中央銀行「外匯交易及收支申報辦法」規定,國人每年結匯有額度限制,個人、團體為500萬美元;公司、行號為5000萬美元。另外央行還規定,買外匯單筆金額超過50萬元等值新台幣需填寫申報書,當年度累積買匯超過五百萬美元也需事先向央行取得核准始得辦理,唐榮椿夫婦的行為明顯規避央行查核,有違外匯管制之虞。

唐榮椿夫婦匯往香港及美國的金錢流向仍有待調查,究竟是為了避稅?等汎德永業上市後回頭投入股市?或是另有其他目的?恐需借助司法互助及國際洗錢防制組織才能查出去向,調查局目前僅能先從國內金流查起,清查來源有無涉及不法,這也是唐榮椿夫婦會不會構成洗錢罪的關鍵要素。

汎德永業集團由創辦人唐誠創立,唐誠病逝後才由唐榮椿3兄妹接手管理,左起為唐慕蓮、唐如萱及唐榮椿。
汎德永業集團由創辦人唐誠創立,唐誠病逝後才由唐榮椿3兄妹接手管理,左起為唐慕蓮、唐如萱及唐榮椿。

本刊調查,汎德永業集團旗下有諸多公司,其中汎德永業董事長為唐慕蓮,是唐榮椿的胞妹,另外還有德意志開發、財盟小客車等,其中包含多個紙上公司,大多由唐家人擔任董事長,而唐家人之間也常有資金互相轉移,長期違規結匯是否與家族投資理財有關?也有待釐清。

唐榮椿的夫人是名建築師貝聿銘的姪女貝依梅,世居香港,這和他們把錢匯往香港似乎有地緣上的關係,而且香港是金融重鎮,透過香港券商或是外資戶投資台灣股市,也是常見的金融操作。

唐榮椿夫人貝依梅是知名建築師貝聿銘(圖)的姪女,世家長居香港。(東方IC)
唐榮椿夫人貝依梅是知名建築師貝聿銘(圖)的姪女,世家長居香港。(東方IC)

對於唐榮椿夫婦異常的匯款及結匯方式,已轉任律師的前高雄地檢署襄閱主任檢察官葛光輝表示,為了防制不法洗錢行為,金管會規定無論是提款或是匯款,只要金額超過新台幣50萬元,都要提供身分證供銀行確認,承辦銀行另外必須申報,但有部分人為了規避申報規定,會刻意以小額、多筆方式進行交易。

至於規避申報的目地為何?葛光輝表示,過去有人規避申報是為了避稅,但此案有部分金錢是匯往香港,我國和香港之間目前尚未簽訂司法互助協定,這些錢進到香港的後續流向為何,恐難以追查,將大大增加調查的難度。

更新時間|2020.06.17 07:26

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