社會
2020.07.12 05:58

【全文】檢調扣王音之200頁密帳筆記 潤寅案37共犯金主曝光

文|林俊宏    攝影|林煒凱 翁睿坤 賴智揚
有富建設董事長洪村騫涉嫌放高利貸,並行賄調查官,在聲押庭認罪後,遭法官裁定以1,000萬元交保。
有富建設董事長洪村騫涉嫌放高利貸,並行賄調查官,在聲押庭認罪後,遭法官裁定以1,000萬元交保。

史上最大規模的潤寅公司詐貸472億元爆發驚人案外案!檢調查出,潛逃美國被逮回台受審的主嫌王音之,寫了一本被辦案人員暱稱為「死亡筆記本」的自白書,以「冤親債主」形容37名共犯及金主把她當成肥羊,包括建商洪村騫及前立委羅淑蕾等人都名列其中。

知情人士透露,放款給潤寅最大咖的洪村騫,2支手機已遭查扣,經檢調解密,赫然發現他與藍綠白政要關係密切,政壇恐將掀起濤天巨浪,涉案的相關共犯及金主也將逐一浮出檯面。

6月30日,剛退休的調查局台北市調處專員郭詩晃,被查出2年前收受潤寅案主嫌王音之,委託有富建設董事長洪村騫轉交的500萬元賄款,並將全案列參不追查,導致檢調未能及時出手偵辦,演變成12家金融行庫慘遭潤寅詐貸472億元,創下台灣史上最高的詐貸紀錄,嚴重衝擊金融秩序,北檢已緊急將郭聲押禁見獲准。

潤寅詐貸案主嫌王音之落網後,面對檢調蒐證齊全,不但已幾乎全部認罪,還將幕後金主全都曝光。
潤寅詐貸案主嫌王音之落網後,面對檢調蒐證齊全,不但已幾乎全部認罪,還將幕後金主全都曝光。

 

羅列金流 眾人剉咧等

隨著調查官郭詩晃收賄遭聲押獲准,檢調追查潤寅案也再掀一波高潮。本刊調查,王音之去年5月逃亡美國遭拘留期間,在拘留所寫下一本厚達近200頁的密帳筆記,內容鉅細靡遺,還分章節、編頁碼,一開頭就以「冤親債主」為題,詳錄37位共犯與金主的犯罪手法,以及她如何遭放款榨乾的過程。

這本被辦案人員暱稱為「死亡筆記本」的密帳,形同王音之的自白證據,美方將它一併交給我方隨行押解的司法人員,成為檢方將王追加起訴的關鍵,王移審院方後也幾乎全數認罪,其中揭露的最大咖金主是有富建設董事長洪村騫,辦案人員扣押洪2支手機過濾解密後,赫然發現他和藍綠白政要關係密切,案情可能向上升高。

王音之緊咬洪村騫(左)放款月息5~10%,洪除行賄調查官外,恐罪加一條,另涉重利罪。圖為洪移送北檢畫面。
王音之緊咬洪村騫(左)放款月息5~10%,洪除行賄調查官外,恐罪加一條,另涉重利罪。圖為洪移送北檢畫面。

檢調追查發現,這10多年來洪村騫與潤寅有10幾億元的資金往來,不但將王音之當成肥羊放款,最高月收1,500萬元的高額利息,而為了不讓潤寅倒閉以便能繼續吸金,並避免自己放高利貸的惡行曝光,才會一邊調錢給潤寅,一邊協助王音之行賄調查官。

知情人士透露,王音之咬出洪村騫第一次借錢給她的月息達10%,後來降為8%,再經王苦苦哀求,才降到5%,儼如吸血鬼。王的說法如屬實,洪村騫恐涉3年以下的重利罪。

王音之逃亡美國遭拘留期間,親筆寫下一本宛如死亡筆記本的密帳筆記(圖),內容洋洋灑灑,咬出37名金主及共犯,讓檢調順藤摸瓜繼續追查。
王音之逃亡美國遭拘留期間,親筆寫下一本宛如死亡筆記本的密帳筆記(圖),內容洋洋灑灑,咬出37名金主及共犯,讓檢調順藤摸瓜繼續追查。
王音之逃亡美國遭拘留期間,親筆寫下一本宛如死亡筆記本的密帳筆記(圖),內容洋洋灑灑,咬出37名金主及共犯,讓檢調順藤摸瓜繼續追查。
王音之逃亡美國遭拘留期間,親筆寫下一本宛如死亡筆記本的密帳筆記(圖),內容洋洋灑灑,咬出37名金主及共犯,讓檢調順藤摸瓜繼續追查。
王音之逃亡美國遭拘留期間,親筆寫下一本宛如死亡筆記本的密帳筆記(圖),內容洋洋灑灑,咬出37名金主及共犯,讓檢調順藤摸瓜繼續追查。
王音之逃亡美國遭拘留期間,親筆寫下一本宛如死亡筆記本的密帳筆記(圖),內容洋洋灑灑,咬出37名金主及共犯,讓檢調順藤摸瓜繼續追查。

 

頭號金主 助賄調查官

而洪村騫最嚴重的犯行是協助行賄調查官,涉犯1年以上、7年以下的行賄罪。潤寅案爆發後,律師黃呈熹曾協助湮滅罪證,把潤寅公司電腦搬去藏在擔任白手套的水果行業者那裡,檢調循線找到電腦後,發現其中藏有潤寅多年的內帳電子檔,詳載公司成立以來的金流,包括王音之按月支付高額利息給錢莊及金主的明細,其中一筆以2張支票支付給洪村騫的500萬元,附註提到「郭調查官」,讓專案小組懷疑有自家人涉案。

剛退休的台北市調處調查官郭詩晃涉嫌收賄500萬元,並將潤寅案簽結,成為調查局之恥,專案小組正積極追查賄款流向。
剛退休的台北市調處調查官郭詩晃涉嫌收賄500萬元,並將潤寅案簽結,成為調查局之恥,專案小組正積極追查賄款流向。

王音之回台後坦承,這筆錢是洪2年前替她行賄當時偵辦潤寅案的台北市調處調查官郭詩晃。

不知遭檢調鎖定的洪村騫到案時矢口否認,堅稱王音之仍欠他9億元,雙方資金往來是正常借貸關係。但因人證、物證齊全,洪遭聲押,開庭前,洪以身體不適,要求吃藥降血壓,後來又稱拘留室太冷,希望穿外套,開庭時又說一天沒洗澡,希望換件衣服,後來得知監所環境狹小,加上正值盛夏,禁見房酷熱難耐且沒冷氣,跟律師懇談後,洪決定坦承受王所託行賄調查官。

剛退休的台北市調處調查官郭詩晃(中)涉嫌收取王音之500萬元賄款,再將案件簽結,涉及貪汙罪遭收押禁見。
剛退休的台北市調處調查官郭詩晃(中)涉嫌收取王音之500萬元賄款,再將案件簽結,涉及貪汙罪遭收押禁見。

洪村騫還提到,他與郭詩晃的媽媽是舊識,郭母有筆不動產在北市微風廣場附近,正好與他的建設公司合作洽談都更開發案,當他從王音之口中得知郭詩晃是潤寅案承辦人後,利用到郭家拜訪談都更時,趁機在水果禮盒塞了500萬元現鈔,拜託郭詩晃高抬貴手。

郭詩晃在調查局風評不佳,檢調7年前偵辦碩天炒股案時,他就曾被懷疑洩密,雖查無不法,但官運自此更為不順;洪並咬出郭收賄後,還要求幫他喬官,從8職等調查官升到9職等專員,讓他的薪水及退休金可大幅提高。

洪村騫允諾後,原本打算找某位已退休的調查局副局長幫郭詩晃升官,未料,潤寅案突然爆發,郭還沒升官就在今年初辦理退休。不過,郭面對洪緊咬,仍全盤否認涉及不法,院方以串證之虞等為由,將他裁押禁見。

洪村騫小檔案
  • 年紀:68歲
  • 婚姻:已婚,育有2女1子
  • 學歷:新竹大華工專化工科畢業
  • 現職:有富建設董事長、洪圓建設董事長、龍毅投資董事長
  • 經歷:行政院顧問、彰化同鄉會總會長、台灣海峽兩岸法扶會理事長

  

辦案人員解密洪村騫手機,赫見洪與民眾黨主席柯文哲私訊約見面,柯也爽快答應。圖為柯文哲以台北市長身分出席2017年松山慈惠堂母娘文化祭。(翻攝松山慈惠堂臉書)
辦案人員解密洪村騫手機,赫見洪與民眾黨主席柯文哲私訊約見面,柯也爽快答應。圖為柯文哲以台北市長身分出席2017年松山慈惠堂母娘文化祭。(翻攝松山慈惠堂臉書)

 

解密手機 赫見柯文哲

檢調目前循著洪村騫這條線再向上發展,恐會查出更多不為人知的內情。知情人士透露,辦案人員解密洪村騫的手機,發現他曾私訊身兼民眾黨主席的台北市長柯文哲求見面,柯二話不說立刻回答好,可見雙方交情匪淺。此外,2014年柯P角逐台北市長時,洪就對柯堅持不加入民進黨的做法相當讚賞;當時身兼松山慈惠堂總顧問的洪村騫,8月中邀請柯到慈惠堂用餐,還刻意找來綠營議員做陪。

此外,去年11月底時值總統大選期間,擔任藍營黨魁的吳敦義也透過洪村騫牽線,和鴻海創辦人郭台銘碰面,密商選務發展。由於洪擔任台灣海峽兩岸法律扶助協會理事長,每年召開會員大會,吳敦義都受邀坐主位,更常坐到宴會結束才離席,可見交情之深;此外,洪也循此管道和兩岸司法界人士建立不錯交情,甚至主動開口,願便宜賣房子給檢察官做關係,但未聞有人敢買。

洪村騫擔任桃園龍德宮主委,廟方今年初舉辦祈福大典,他特別邀請桃園市長鄭文燦共同主持。(桃園市政府提供)
洪村騫擔任桃園龍德宮主委,廟方今年初舉辦祈福大典,他特別邀請桃園市長鄭文燦共同主持。(桃園市政府提供)
洪村騫擔任台灣海峽兩岸法律扶助會理事長,常邀請前副總統吳敦義參加會員大會,2人私交甚篤。(翻攝台灣海峽兩岸法律扶助協會Flickr)
洪村騫擔任台灣海峽兩岸法律扶助會理事長,常邀請前副總統吳敦義參加會員大會,2人私交甚篤。(翻攝台灣海峽兩岸法律扶助協會Flickr)

洪村騫和綠營也有交情,今年爆發肺炎疫情,信眾頗多的桃園龍德宮舉辦祈福大典,桃園市長鄭文燦和該廟主委洪村騫共同獻祭,並主持遶境活動,而時任民進黨主席的總統蔡英文在2015年出席彰化同鄉會長交接儀式,也大誇洪在內的同鄉會幹部盡心盡力。

在此之前,2005年洪村騫也曾找來扁家駙馬爺趙建銘的父親趙玉柱當顧問,按月提供車馬費,就連朱立倫愛將、前新北市副市長許志堅5年前涉弊被追查,檢調也從許嫁女兒的禮金簿發現,洪包了36,000元的大紅包。

 

豪宅抵債 過戶羅友人

王音之的密帳筆記除了點到洪村騫外,名列金主的還有前立委羅淑蕾及她的好友,檢調查出王音之夫婦也曾找羅淑蕾調頭寸,王供稱向羅借款長達7、8年,羅收她月息大多在3.5%,有時借2,000萬元,短短3個月羅就收200萬元利息。

王音之還提到,向羅淑蕾借款2,000萬元的票據,是由她女兒楊宇晨背書,羅淑蕾在她們夫妻逃亡後急忙催債,最後由律師黃呈熹出面與羅協調,雙方同意用楊宇晨名下的南投豪宅折抵債務並過戶給羅,羅也同意不再主張對楊有債權;但王音之堅稱那張票她還清了,羅卻沒把支票還她,還說羅稱那次的款項是向友人借的,所以她才把位於南投的豪宅設定抵押給羅的友人。

王音之落網後,大爆前立委羅淑蕾(圖)長年借款給她,月息約3.5%,但羅稱僅1.5%。
王音之落網後,大爆前立委羅淑蕾(圖)長年借款給她,月息約3.5%,但羅稱僅1.5%。

王音之還說,中租的利息比較低,可借額度又高,她向中租借了幾千萬元後,要將房子改設定抵押給中租,因此把設定給羅友人的產權塗銷。

對此,檢調曾以證人身分密訊羅淑蕾,羅稱王音之欠她至少4,000萬元,才會要求王以南投的豪宅抵債,由於王音之買下該豪宅時向銀行借款1,800萬元,她代為還債後,才將房子轉移登記;檢調也清查雙方金流,確認羅淑蕾只是單純借款及討債,未和潤寅詐貸案有關。

羅淑蕾並表示,王音之向她借款多年,月息僅一分半,日前法院傳她作證時,她已提出票據說清楚,而王用來抵債的南投房產位在死路,開價3,000萬元都賣不出去,她也成了被害人。

圖 王音之的老公楊文虎(圖)今年1月被押解回台受審,大爆前年在高鐵台北站和立委曾銘宗換名片,並拜託他替潤寅開協調會。
圖 王音之的老公楊文虎(圖)今年1月被押解回台受審,大爆前年在高鐵台北站和立委曾銘宗換名片,並拜託他替潤寅開協調會。

本刊今年初獨家揭露潤寅詐貸過程,曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗,邀集一銀、華南及台企銀等公股銀行代表展延潤寅貸款3個月,但協調會後不久,王音之夫婦即潛逃出境,3家銀行遭詐達136億元,曾銘宗當時強調不認識潤寅負責人,甚至揚言提告。

不過,楊文虎落網後坦承,前年10月他在高鐵台北站買車票時遇到曾銘宗,因為對方是立委,加上當過金管會主委,他就上前打招呼並換名片;後來美國制裁伊朗,導致潤寅資金無法及時匯回台灣,楊曾拜託曾銘宗找兆豐銀行及國貿局幫忙;至於曾後來找3家銀行開協調會之事,由太太王音之處理,這番說法明顯打臉曾銘宗。

曾銘宗(圖)曾找來3家公股銀行開協調會,替潤寅展延還款,事後他稱不認識潤寅負責人,卻被楊文虎證詞打臉。
曾銘宗(圖)曾找來3家公股銀行開協調會,替潤寅展延還款,事後他稱不認識潤寅負責人,卻被楊文虎證詞打臉。

 

遭追洗錢 兒媳鬧離婚

檢調除了追查內鬼掩護潤寅外,也正積極清查金融圈是否有共犯,因為北檢起訴潤寅案時,認定詐貸犯行的時間從2010年開始,巧合的是,監察院在10年前就曾收到一封檢舉信,揭露潤寅及旗下2家子公司向某私人銀行融資過程有問題,並由監院在當年10月13日火速將相關內容函請金管會調查,最後卻不了了之。

詭異的是,隔月2日,金管會銀行局竟以函文方式,要求該家銀行說明,業者過了半個月後回覆多達22頁的授信報告給金管會,案件就此結束;未料,10年過後,北檢偵辦潤寅案時,果然查出這家銀行也遭詐貸數億元。

究竟當時金管會做了哪些作為?為何未主動進行金融檢查,卻以函文方式要求銀行說明?是否通報司法機關深入追查?或僅被動收下銀行報告就草草結案?諸多疑點都有賴檢調釐清。

潤寅案爆發後,主嫌王音之全家都惹上官司,她和老公楊文虎及女兒楊宇晨均遭收押、起訴,滯美未歸的兒子楊昌衡也被通緝。(翻攝自網路)
潤寅案爆發後,主嫌王音之全家都惹上官司,她和老公楊文虎及女兒楊宇晨均遭收押、起訴,滯美未歸的兒子楊昌衡也被通緝。(翻攝自網路)

至於昔日珠光寶氣的王音之落網後顯得十分狼狽,她大爆公司早已沒錢,連營業稅都繳不出來,隨時可能倒閉,銀行跟錢莊都會來討債,律師還對她說「公司要是沒辦法再經營,是不是走比較好。」由於她曾被錢莊找人押到山上,差點被推下懸崖,老公楊文虎四處借錢也很怕,晚上睡覺都做惡夢大叫,夫妻倆匆忙決定潛逃,沒準備太多行李,先飛香港再轉上海飛美國。慘的是在美國工作的兒子楊昌衡不只被檢方通緝,連美方都在查他是否洗錢,瑞典籍的媳婦為此還跟兒子鬧離婚。

對於潤寅早被檢舉不法,為何還能苦撐這麼多年,導致銀行被詐貸400多億元,惟有靜待司法調查,逐一揪出共犯,才能還給全民公道。

潤寅詐貸小檔案

老牌紡織貿易商潤寅負責人楊文虎、王音之夫妻,被控涉嫌勾結福懋等7家上市公司人員,以借新還舊手法,向12家銀行詐貸472億元,北檢在今年初及5月間,分2波起訴相關被告多達51人。

全案在2019年6月初爆發,楊文虎夫妻早一步潛逃赴美藏匿,經司法互助管道,美方協助我方將2人押解回台受審,楊氏夫妻均遭求刑30年,楊的女兒楊宇晨因協助洗錢也遭收押,楊的兒子楊昌衡則滯美未歸遭通緝,但美方正在查他是否參與洗錢。

檢方調查發現,楊氏夫妻從2010年起指示祕書等人偽造假買賣合約、統一發票及出貨單,向銀行申辦應收帳款融資涉嫌詐貸,檢調懷疑還有漏網之魚,正全力偵辦中。

更多內容,歡迎訂閱鏡週刊了解內容授權資訊

相關關鍵字: