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【基金講堂】牛市更要警惕 買配息基金5個提醒

全球股市大開資金派對,定期定額投資一定要紀律停利。
全球股市大開資金派對,定期定額投資一定要紀律停利。
儘管疫情升溫,但股市似乎越來越熱情。我是個投資喜歡留有退路的人,白話叫做:謹慎、保守、風險控管,所以停利點到了,絕不會進退失據、捨不得離開,「紀律」操作就對了。
再次強調,不管定時定額還是配息基金,我的前提都是長期投資,從不是建立在跌深搶反彈。而不論何時,我一定會檢視定時定額標的,去蕪存菁;至於配息基金,必確實檢查風險。這樣,不管市場怎麼震盪,讓我安心的資產自會回到合理價位。

波動接受 留意匯率風險

如今市場表現好過多數人的預期,但千萬別被沖昏頭,因為市場不會只多不空,未雨綢繆是需要的。而針對台灣投資人特別喜愛的配息基金,除了要挑到一檔「配息滿意、波動接受」的基金外,還有以下幾個提醒:
一、投資等級公司債基金:買此類基金的人不外乎就是不想冒高收益債的風險,因此你該特別檢視基金BBB等級是否過高(與同類型基金比)?因為風暴會影響景氣,進而影響公司財務,屆時可能有降評之虞,BBB一旦被降評,就變成BB了,從投資等級降為非投資等級,將會讓價格下跌。

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