理財
2020.09.04 06:59

【達人理財】緊盯投信籌碼聞錢味 理工宅7年滾出2個千萬

文|黃士庭    攝影|楊弘熙 董孟航 王均峰 吳貞慧    設計|高怡芬 
全職投資人黃毅夫,每天看完盤最大的消遣就是玩遊戲,他特別鍾愛即時戰略類型。
全職投資人黃毅夫,每天看完盤最大的消遣就是玩遊戲,他特別鍾愛即時戰略類型。

外型神似藝人小鐘,愛打電動,是個標準理工宅的黃毅夫,長年鑽研期貨權證等金融商品,曾花3年時間用300萬元滾出千萬元資產,不料因聽信仲介話術,投資海外房地產失利,獲利全部賠光。但他持續複製成功的操作經驗,透過獨特的投信籌碼篩選與資金配置原則,搭配權證放大槓桿,如今又從谷底賺回千萬元資產。

打開筆電,黃毅夫原本要分享選股清單,但記者發現他電腦桌面上有個《世紀帝國》的捷徑,「我很喜歡打電動,特別是即時戰略。這類遊戲講究資源配置,其實跟投資很像,就是如何把有限的銀彈,發揮最大的效益。」

 

化繁為簡 獲利五要素

「以前走進網咖,整間店都迴盪著《世紀帝國》的音效聲,這是只有七年級前段班玩家才懂的盛況。不過我沒有很強,分數(排名)不高。」遊戲中,黃毅夫可能只是名普通玩家;但股市裡,他卻是績效頂呱呱的投資人。

投資資歷達16年,長期鑽研短線波段操作,32歲當起專職操盤人,僅花3年時間,靠著股票搭配權證,用300萬元本金衝刺出1,000萬元獲利;後來因投資海外房地產失利爆賠,他用僅剩的100多萬元,花4年時間又再次滾出千萬元,同時擔任「If當關萬股莫敵」「午休就是賺錢好時機」版主。

與黃毅夫共事2年多、過去曾是他的學生的林小姐,談起黃毅夫:「他講話超幽默,尤其能化艱澀為簡單。有次談到選擇權,大家都搞不懂看漲要買CALL,此時他說,CALL諧音像可樂,打開瓶蓋會『噴』,所以CALL就是漲啦。」這番形容,讓大家從此不會搞錯方向。

黃毅夫(左)多年前辭去工程師工作,專心研究投資,他認為,每天能與學生分享心得是最開心的事。
黃毅夫(左)多年前辭去工程師工作,專心研究投資,他認為,每天能與學生分享心得是最開心的事。

談起獲利技巧,黃毅夫系統化歸納出5大要素:大盤狀況、選股策略、操作工具、資金配置以及進出機制。「這5個環節只要搞砸一個,就很可能賠錢。」首先大盤狀況,最基本是要看懂趨勢,例如均線多頭排列、K棒又同時站上所有均線,就要順勢做多;若大盤走空就別買股票。

 

選股進出 抓緊三步驟

至於選股及進出策略,黃毅夫認為,一般散戶勝率最高的方法是透過籌碼、觀察法人動向,並搭配技術指標抓進出場點。

  • 步驟一:觀察投本比最大前30檔清單

「每個人都要有自己的選股池。」黃毅夫說,相對外資做大波段,有時布局一檔股票就是好幾年,中間可能歷經多次大震盪,散戶恐會熬不住。而投信做的波段比較短,許多是中小型股,短線拉抬力道顯著,搭投信順風車容易賺錢。

他透露,當中關鍵祕密不是看投信買超的絕對金額,而是看買超金額占股本比例,俗稱「投本比」。舉例來說,台積電股本超過2,500億元,台勝科股本近40億元,若同樣砸2億元買股,等於買進台勝科達5%股本,卻僅是台積電不到萬分之8的股本。「砸同樣的錢買進台勝科和台積電,哪個漲幅大?肯定是台勝科。」

法人資訊多、子彈多,散戶搭著法人順風車最容易賺到錢。
法人資訊多、子彈多,散戶搭著法人順風車最容易賺到錢。

他繼續舉例,買超金額多,不代表買超比例大,像是7月21日,投信當天買超金額最高的是華通,但換算成投本比,排名第一的是精測。而他每天都會列出投信買超金額占股本比例最大的前30檔個股清單做觀察。

至於投資人如何算投本比?「只要打開一般免費的下單軟體介面,拉出投信當日買超金額及股本欄位,匯出至Excel表,再將買超金額除以股本,依大小排序即可。坊間部分網站及軟體,甚至會直接提供每日投本比排名供查詢。」

 

  • 步驟二:抓出投信買超力道異常個股

打造好選股池,接著是密切觀察池中股票的投信買超變化。「突然大買1天沒用,要連買3天以上。」黃毅夫說,他更喜歡的狀態是,投信愈買愈用力,例如第1天買超投本比排行第10名,第2天之後直接跳到第1名,另外,就是投信主力猛買,但股價沒動,「這2種狀態的股票,對我來說有一種味道:錢的味道。」

股本僅3.28億元的精測,6月中有投信法人大舉買進。
股本僅3.28億元的精測,6月中有投信法人大舉買進。

 

  • 步驟三:靜待技術指標出現買點時機

「散戶通常看到主力籌碼、消息面不錯,隔天就急著買起來放著等漲,這是非常致命的錯誤。」黃毅夫提到,股市變化莫測,像是疫情尚未明朗、美中貿易戰、美國總統川普談話等變數,即便籌碼面再好、聽到的消息再有把握,都不代表明天股價會向上衝,一定要耐著性子等買點。

而他會在盤中時,觀察重點股票是否出現「大漲」「爆量」「走出盤整區間」這3個要素,若發生,就在尾盤大膽買進。「不過,股票震盪區間價差太大,例如上下超過10%,可以別硬等走出區間,關鍵仍在價、量要齊揚。」至於出場點,黃毅夫是以區間內的爆量K棒低點作為判斷。「爆量K棒,通常是短線上相當關鍵的點位。」

靠著這套選股邏輯,搭配權證放大槓桿,黃毅夫幾乎每次出手都達3成獲利,問他有沒有大賠過?黃毅夫表示,他從沒在股市大賠,關鍵在資金配置。

「做股票,把錢重押在特定1、2檔股票上,就是賭博。」他強調,務必將資金同時配置在5至10檔股票上,並分散至3種以上產業別。「散戶若資金不多,可透過權證分散風險,整體來說,沒有30萬元以上,別碰股票。」

投信法人從6月中開始敲進單車大廠美利達,且愈買愈用力。
投信法人從6月中開始敲進單車大廠美利達,且愈買愈用力。

 

被騙教訓 守紀律操作

黃毅夫能將操作如此系統化,與他過去的專業背景有關。資工系畢業的他,退伍後順利進入聯電擔任生產線小主管,雖然收入優渥,但排班人生讓他覺得相當乏味。「小時候,家人拿我的壓歲錢去買基金,大學畢業平白無故多了好幾十萬元,讓我對金融商品產生高度興趣。退伍後,我不斷拜師學藝,像是權證小哥、自由人都是厲害的高手。」

但他苦笑說,35歲時操作已經系統化,績效變得很穩定,但也因此野心勃勃,加上貪心,竟聽信仲介話術,投資從未接觸過的海外房地產,最後被騙800多萬元,「當時小孩才剛出生,要用很多錢,還因此得了憂鬱症。」這讓他徹底體悟到一件事:千萬別碰自己不懂的商品。而走過16年的投資路,他堅信,唯有透過紀律操作來壓抑人性,才能成為股市常勝軍。

黃毅夫(IF)投資小檔案
  • 出生:1980年
  • 婚姻:已婚
  • 學歷:中正大學資訊工程學系畢業
  • 經歷:聯電生產部小主管、網通業務
  • 現職:全職交易員、投資講師
  • 投資座右銘:等到合適買點再出手,股票最忌買起來放著等漲
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