【虛擬幣藏隱憂】因應虛擬貨幣未來發展　台灣將納入《洗錢防制法》規範

刑事局查獲的金融詐騙案，扣贓證物除現金外，外觀狀似隨身碟的「冷錢包」也愈來愈多見。

發布時間：2021.05.16 13:02 臺北時間

更新時間：2023.09.12 20:38 臺北時間

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台灣曾於2001年制定亞洲第一部洗錢防制專法，也成立金融情報中心（Financial Intelligence Unit, FIU），當年被「亞太防制洗錢組織」（Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG）評為「相當先進的組成與立法」。但隨著國際防制洗錢修法愈來愈進步，2007年因法制面缺失、執法不足、金融機構防制措施未落實、邊境現金管制不佳等因素，層級被降至「一般追蹤名單」，與越南、印尼、菲律賓同等級。2011年為「加強追蹤」，與緬甸、寮國、阿富汗等國相同，2014年被列為觀察清單「過渡追蹤程序名單」，與不丹、馬爾地夫、巴基斯坦等10國同列。

為改善評鑑狀況，脫離洗錢天堂的惡名，台灣於2017年成立行政院洗錢防制辦公室，舉辦29場模擬評鑑、上千場次宣導與訓練。2018年動員超過37個政府部會、56家民間企業，接受「亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG）」的評鑑，2019年經APG評鑑，台灣重回「一般追蹤名單」，顯示台灣積極打擊不法犯罪，杜絕洗錢。

虛擬貨幣犯案率逐年攀升，圖為刑事局查獲的冷錢包洗錢案。2019年6月底，國際反洗錢組織（Financial Action Task Force, FATF）在美國佛羅里達召開會議，通過虛擬資產業者洗錢防制規範。2019年的G20峰會，全球政府共同宣誓，要監管虛擬貨幣產業。當時美國財政部長梅努欽表示：「根據新規定，虛擬資產服務商（Virtual Asset Service Provider）將被要求等同金融機構相同的反洗錢、反資恐規定」。
各國針對虛擬貨幣的流通性、價值性，紛紛修改各自相關法令規定，使其更能跟上時代演進。台灣自2018年底開始，透過修正洗錢防制法，將虛擬貨幣納入洗錢防制的環節中，虛擬貨幣平台事業將適用《洗錢防制法》的有關金融機構相關規定，目前正在訂定相關子法規定，等該子法正式頒布發行後，虛擬貨幣平台業者就會正式納入《洗錢防制法》規範。