找對業者不被理專A錢 這3家銀行連獲金管會3年認證

文|歐陽善玲    攝影|吳貞慧
金管會連續3年針對金融業公平待客原則進行評核,名列前茅銀行更能贏得客戶信賴。

近幾年,不論銀行理財專員挪用客戶款項,或壽險業務員使用不當話術招攬保單、挪用保費、偽造客戶簽名消息,皆時有所聞。為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」,金管會連續3年針對銀行、券商及保險公司進行書面評核,檢視落實情形。

今年金管會續針對35家銀行、30家綜合證券商、22家壽險公司及19家產險公司進行書面評核;15日最新評核結果出爐,排名前20%的金融業者中,銀行業有7家、證券業有6家、壽險及產險業各4家。值得注意的是,過去財管重點銀行,中國信託銀行、玉山銀行,皆不在金管會認證的前段班中。

進一步看,今年排名前20%的7家銀行,包括上海商銀、合作金庫銀行、星展(台灣)銀行、國泰世華銀行、華南銀行、匯豐(台灣)銀行及臺灣土地銀行。其中,上海商銀、國泰世華、土地銀行連續3年名列前茅,有金管會背書,客戶在選購理財商品、或進行投資活動時,也更令人安心。

另外,證券業部分,今年表現較好的有元大證券、中國信託證券、玉山證券、合庫證券、兆豐證券及第一金證券;壽險業部分,友邦人壽、中國人壽、保德信國際人壽及國泰人壽獲得肯定;至於產險,則有中國信託產物保險、泰安產物保險、國泰世紀產物保險,及新加坡商美國國際產物保險表現較出色。

金管會表示,從連續3年評核結果分析,透過公平待客評核,能協助業者在提供金融商品銷售或服務時,針對「公平待客原則9大原則」還需加強落實的地方,提出相應精進措施及執行。

另外,評核過程中也發現金融業者董事會具體作為有諸多亮點,像是在董事會中提出公平待客具體改善服務措施、提供高齡、身障、偏鄉等弱勢家庭金融友善服務環境、成立跨單位公平待客專責小組負責規劃執行、瞭解同業正面作法,優化服務等作為。

整體而言,業者在公平待客落實上有進步,但評核過程中,仍發現部分銀行業者,有理財專員挪用客戶款項;部分壽險公司,發生業務員使用不當話術招攬保單、挪用保費、偽造簽名等缺失;還有部分產險公司,未公平對待身心障礙者之情事。金管會強調,將持續監理加強督導。

更新時間|2021.07.16 10:28

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