【買對熱門ETF 2】0056人氣最高績效卻倒數 達人曝改存這檔

文|歐陽善玲
0056成分股因納入航海王,而使短期績效波動加劇。(翻攝自長榮海運官網)

攤開2021國內受益人數前十大ETF,截至8月底,0056受益人數逾44萬人居冠,比排名第二的0050多出11萬以上。挾其超人氣,穩坐台股ETF人氣王寶座,但檢視今年來績效卻落在後段班,很多投資人都想問0056到底怎麼了?想要存ETF、穩穩領息,還有更好的選擇嗎?

就前十大熱門ETF來看,除0056強調股息收益外,另外還有00878(國泰永續高股息)可做為長期存股標的。若進一步以這2檔績效比拚,會發現不論短中長期,00878報酬率皆優於0056。截至8月底,0056近1個月、近3個月報酬率甚至為負,而拉長至近1年,00878報酬率將近3成,0056則是17%。

再看存股族最關心的配息率,由於0056採年配息,今年尚未配出,若以去年收益分配金額計算,配息率約4.8%;而00878為季配息,若以過去4季配息加總計算,目前年配息率約4.13%。重點是相較0056,00878少了人為預測風險,也因此讓投資達人重新思考配置。

不敗教主陳重銘就指出,今年6月0056調整成分股,納入航運、面板等景氣循環股,有違存股族追求穩定獲利、穩穩領息的初衷。而近期報酬率,果然反映了該產業特性,投資人買進0056,等於多承擔了一項人為預測風險。

他解釋,0056追蹤的是「臺灣高股息指數」,成分股挑選原則,開宗明義即是「預測未來一年現金股利殖利率」最高的前30檔個股,但預測可能會失準,買進景氣循環股更可能會賺到股利,卻賠掉價差,投資人要了解,這是0056難以擺脫的宿命。反觀00878,追蹤的是「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」,成分股及權重是依據過去3年的殖利率決定,少了人為預測干擾,專注過去表現。

陳重銘強調,既然投資ETF,成分股就要符合「被動」精髓,「如果是主動預測未來一年表現,自己挑股就好。高股息ETF關鍵在長期穩定,能排除預測錯誤的可能,對投資人而言應是利大於弊。」

0056人氣高但績效不如00878

資料來源:CMoney、集保中心、臺灣證券交易所。報酬率採淨值還原計算,時間截至2021/08/31。 說明:配息率計算方式:以109年度收益分配金額,除以2021年8月31日收盤價,乘上100% * 00878於109年度配息僅一季,因此以109年度收益分配金額,加上110年度收益分配金額, 共4次季配算成一年之收益分配金額,再進行配息率估算。

更新時間|2021.09.02 06:57

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