【虎年新春理財】美國升息投資更有利 3理由必買台股基金

文|歐陽善玲    攝影|董孟航
台股質量改變,連續3年上漲超過2成,躍為全球投資A咖,個人資產配置中的標準配備。

近幾年台股表現亮麗,成為全球一軍市場,投資人參與其中,皆收穫滿載;但2022年在通膨、疫情、美國升息及地緣政治變數下,市場瀰漫著不確定氣氛,資金去留成了投資人內心最大疑惑。對此,元大投信總經理鄭宗祺針對未來一年市場情勢,提出最精闢解答。

「今年的投資,指數位置意義不大,重點是能否從震盪空間中,咬住獲利。」元大投信總經理鄭宗祺開門見山表示,2022是波動年,指數能跑多遠不重要,若有重挫,趁機布局台股基金更易掌握報酬,理由有三。

理由1:台股質變量變 2022投資優勢不變

鄭宗祺表示,台股這幾年發生質變及量變,質變上,企業技術能力提升,獲利連年創高。至於量變,台商資金回流,投資台灣金額超過1.4兆元;加上2021年全年出口年增近3成,出超高達652.8億美元,換回新台幣,也使市場資金不餘匱乏。

另外,過去十多年壽險業大賣高預定利率儲蓄型保單,此商品對利率敏感度高;配合IFRS17上路,高預定利率儲蓄險需提列龐大準備金,主管機關出手整頓。少了高預定利率光環,儲蓄型保單乏人問津,每年數千億元資金便轉向流入台股。

理由2:聯準會升息壓通膨 全球經濟續復甦

2022年投資最大變數,仍在通膨表現及聯準會升息腳步。通膨部分,「在疫情影響下全球運輸大亂,導致供給不足、物價上漲;一般預期,今年疫情狀況應比2021年好轉,因此,供應鏈秩序可望逐步恢復,通膨也將自高檔下滑。」

而聯準會升息、抑制高通膨動作勢在必行,如此一來,殖利率攀升趨勢確立,債市將難逃空頭格局,股市有利可圖。「尤其台股與美股連動關係密切,受資金緊縮影響,大盤隨時有拉回可能。但因為經濟仍在擴張階段,下跌反而是介入最佳時點,對擔心追高的人來說,等於製造了一個好機會。」

理由3:台股投資工具豐富 年輕人退休族各有解方

基金市場提供了絕佳理財工具,讓投資人能無痛參與台股。「以元大投信旗下台股基金為例,過去3年規模大增2.6倍、成長至553億元;ETF部分,0056(元大高股息)從200億元暴增至1,200億元,0050(元大台灣50)則由500多億元衝至1,800億元。」鄭宗祺表示,股市波動難測,已有越來越多投資人深信,透過台股基金或ETF更能達到穩健獲利的效果。

他舉例,退休族若以儲蓄為目的,投資0050及0056是最好選擇。「這兩檔國民ETF兼具成長性及穩定性,搭配定時定額、每月分批投入方式,可平滑高檔震盪風險。」年輕人則可布局台股主動式基金,「過去3年,透過台股專業團隊,以由下而上方式精挑個股,績效多能打敗大盤。年輕人應掌握時間複利優勢,定時定額投入,財富必將開花結果。」

台股高殖利率特性 投資人逢低搶買0056

圖為0056近5年在外發行股數及價格,黃底為價格急跌,投資人搶買時間。
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