財經理財
2022.02.02 06:28 臺北時間

【虎年旺財術1】新春開紅盤 投信老董傳授台股安心賺策略

元大投信董事長劉宗聖強調,做好投資配置比關心指數高點更重要。
元大投信董事長劉宗聖強調,做好投資配置比關心指數高點更重要。
牛年封關前,受到美股走跌衝擊,台股展開萬八保衛戰,上下洗刷劇烈。對空手投資人來說,可能是進場好機會,但標的怎麼挑、新春開紅盤後會不會再下挫,都讓投資人陷入兩難。對此,元大投信董事長劉宗聖提出二策略,破解台股高檔投資難題。
「大盤在萬7、萬8間游走,投資人擔心套在高點,觀望心態濃厚;此時可以高息ETF作為核心配置,就算短期市場震盪,拉長戰線來看,也會因為有配息補貼,受傷程度有限。若遇上大跌,那更是不用懷疑,直接鎖定市值型ETF買進就對了。」劉宗聖提出高檔投資策略一:動態調整法。
他以國民基金0050及0056為例,「過去一年,0050新增16.2萬投資人,規模成長逾610.59億元;0056則新增超過20.8萬投資人,規模成長約442.95億元。顯示這兩檔老牌台股ETF,仍是投資人最熟悉、上手的工具;重點是都能迅速填息,投資人不怕賺到股息、賠掉價差。」
劉宗聖建議,值此指數上沖下洗之際,空手投資人可先分批布局0056,建立基本部位;若碰上指數大跌百點,就勇敢買進0050,「像2020年3月,0050因疫情不確定性,一度跌到10年線附近,事後看都是翻倍賺的絕佳買點,一定要把握住千載難逢的機會。」
第二招是複合投資法。「台股基金及ETF最大好處,在做到標的分散,尤其指數位居高檔,類股輪動速度加快,單押個股風險高;透過一籃子股票,能將好股一網打盡。」他強調,主被動基金都好,像主動投資的元大台灣高股息優質龍頭基金、被動投資的0050,台股ETF與台股基金可複合投資,重點是標的內容要有主從概念。
劉宗聖建議,投資人不妨以高股息、或市值型基金當作核心配置,以主題型基金作為衛星配置。因為優質、高息的大型股,在面對波動時可提供較佳保護;當行情反轉上攻時,又能借助主題型的衛星配置,如永續ESG、全球AI、5G等逮住上漲機會,等於進可攻、退可守。
他強調,很多人關心大盤高點在哪,其實不妨從另一個角度思考,因為行情上漲主因,是台股結構產生質變及量變,指數表現是反應此趨勢的結果,因此不預設指數位置,只管做好投資配置,才能穩穩咬定台股獲利。
更新時間|2023.09.12 20:41 臺北時間

支持鏡週刊

小心意大意義
小額贊助鏡週刊!

每月 $49 元全站看到飽
暢享無廣告閱讀體驗

延伸閱讀

更多內容,歡迎 鏡週刊紙本雜誌鏡週刊數位訂閱了解內容授權資訊

月費、年費會員免費線上閱讀動態雜誌

線上閱讀

更多內容,歡迎 鏡週刊紙本雜誌鏡週刊數位訂閱了解內容授權資訊

月費、年費會員免費線上閱讀動態雜誌

線上閱讀