財經理財
2022.02.02 06:28 臺北時間

【虎年旺財術2】幫孩子存教育金 于美人定期定額扣款這一檔

于美人利用定期定額買基金,幫孩子存教育金。
于美人利用定期定額買基金,幫孩子存教育金。
平時工作忙碌的于美人,理財方式以投資股票型基金為主,而對於小孩的教育金,她選擇元大台灣高股息優質龍頭基金,採取定期定額扣款,認為這樣的殖利率比錢放在銀行更好,長期投入能為孩子滾出一筆財富。
定期定額投資基金,不必擔心進出風險,也能穩健獲利,成為于美人存孩子教育金的首選。「只要跟著台股的大潮流趨勢走,沒有落下就好。不要輕信一夜致富這種事,這樣的觀念通常都是一夜傾覆。」于美人說。
而在台股的大潮流趨勢下,于美人透露她選的是元大台灣高股息優質龍頭基金這檔標的。該基金專注投資於台股高股息的龍頭企業,符合存股趨勢。而她從2020年基金上市以來便定期定額扣款至今,累積報酬率達17.95%。
事實上,定期定額的方法相當適合用來幫孩子存教育金,以月扣款 3000 元,持續投入30年不中斷試算,總投資成本是3000元x360個月=108萬元,依年化報酬率5%、8%來計算,投資到期總金額將分別累積到250萬7182元與450萬880元,獲利分別為142萬7182元及342萬880元。可見定期定額的威力。
而因應民眾各種理財需求,元大台灣高股息優質龍頭基金分為配息與不配息,若選擇配息型,除每個月可領到一筆息收外,年底時,該基金還會進行資本利得的發放評價,獨特的配息機制不僅幫助投資人打造現金流,也能在基金成長之際,透過配息適度將資本利得落袋。
虎年走入壬寅年,屬於水木年,于美人以五行來觀看,繁榮有如貼金箔很表面,她也提醒要注意水災,且虎字旁邊加個口就是「唬」,所以人講話要留意別太吹噓、唬爛,她也引用《紅樓夢》裡的一副對聯:「身後有餘忘縮手,眼前無路想回頭」,提醒人們行事穩健踏實,別被貪念所誘惑。
更新時間|2023.09.12 20:41 臺北時間

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