【ETF好熱2】存股族快筆記!拉高00878報酬率 專家揭極簡一招

文|歐陽善玲    攝影|林育緯
不少上班族透過00878存自己的退休金,股價越跌越買。

00878國泰永續高股息ETF竄紅,高殖利率搭配永續主題,擄獲不少上班族的心,成為當前存股最熱標的。尤其,ETF定期調整成分股、汰弱留強特性,讓投資人免於承擔個股集中重押風險,更激勵不少存股族,小跌小買,大跌大買。

30歲的小萱,計畫每月存下2萬元,定期定額投入00878,為自己準備退休金。第一階段目標是先存到300張。以最近4次配息金額合計1.2元來看,存到300張等於有36萬元入袋,平均一個月現金流為3萬元,未來再搭配勞保勞退,退休生活應可大致獲得保障。

就過去00878股價資料計算,若小萱在每月月底投入2萬,定期定額買到300張,大概需要20.4年時間,平均成本大概是490萬元;換句話說,現在如果手邊閒錢有500萬元,逢低一次投入,可加快達到安全退休門檻。但未來股價走勢無法預知,一旦價格走高,每月買到的單位數就變少,300張目標將延後達標。

因此如何利用下跌時趁機大補存量,成了投資人關心話題。就資料回測結果發現,只要00878跌破月線就加碼買進,可有效縮短存到300張的時間。進一步以00878還原股價計算,若成立以來股價跌破月線就加碼投資,其累積報酬為11%,優於跌破週線進場的報酬率10%、及跌破季線進場的報酬率8%。

另外像是倒金字塔式買法,例如以00878波段高點為基準,距離高檔跌幅介於5%以內,就加碼10%;跌幅介於5%至7.5%就加碼20%,超過7.5%就加碼30%方式,越跌越買,波段報酬率最高可達24%,但累積報酬率卻還不到4%。因此拚存量的投資人,除了透過定期定額法外,最該利用的是跌破月線加碼策略,可盡速累積00878。

國泰永續高股息ETF基金經理人游日傑表示,投資像00878這類偏價值型投資標的,宜將投資心態放長,因為價值型投資並非表示只漲不跌,或擁有特別強的爆發力,應該利用定期定額存股,或分批承接做法,拉長投資時間及投資單位數,運用較大盤更為穩健的標的,畫出長期如「微笑曲線」的投資成果。

 

跌破月線加碼00878累積報酬率效果最好

計算假設:跌破均線就加碼投資2000元

資料來源:CMoney,2020/07/20~2022/05/30。00878於2020/07/20掛牌上市
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