【ETF好熱3】65萬名股東注意! 0056每年這個月進場賺最多

文|歐陽善玲    攝影|陳俊銘
股東會後,台股除權息登場,0056表現引發關注。

擁有65萬股東的0056、元大高股息ETF,持續坐穩受益人數最多的台股ETF寶座,4月以來投資人數再增近5萬人。尤其盤勢震盪,0056在股息保護傘下,具一定抗跌性,未來如何聰明操作,也成了廣大投資人關心話題。

究竟0056怎麼買最賺?價格會說話,0056成立至今,每年除息後、11月進場的報酬率最高,若投資1年,平均報酬率是14.1%;投資2年平均報酬率為24.7%。因此,長線存股族應把握除息後進場,壓低買進平均成本,想短線賺價差者,也可留意除息後買進時點。

若以目前市場投資顯學、存股角度試算,上班族每月投入2萬元存0056,以過去3年殖利率平均水準約5.5%計算,大概需要存327個月、也就是27年左右,才能達到退休後月領3萬元目標。若想要及早達陣,並提高退休後月領金額至4萬元,那麼在每月投入3萬、殖利率5.5%水準下,則需291個月、約24年可達成。

當然,如果0056處在逆風,股價大跌,就應該把握殖利率更高的進場機會。同樣以月投入3萬,退休後月領4萬元為目標計算,當殖利率8%時進場,只需200個月、約不到17年就可達成。換句話說,把握股價大跌時投入,才可讓存股計畫加速抵達終點。

另外,由於0056成立以來皆完成填息,有稅賦考量的人,會選擇在除息前先賣出,等到除息後再買進。現在已有0056的ETF連結基金,可選擇不配息累積級別,也提供高所得人士參考。

 

0056成立以來進場月份績效

 
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