時事
2022.12.31 08:58 臺北時間

【詐騙集團哪裏跑1】政府打詐打不完 刑事局點出關鍵因素

金融科技金流工具日新月異,刑事局打詐中心坦承,要真正壓制詐欺犯罪,必須從金融科技、工具管理面開始。(本刊資料照)
金融科技金流工具日新月異,刑事局打詐中心坦承,要真正壓制詐欺犯罪,必須從金融科技、工具管理面開始。(本刊資料照)
政府近年來將打擊詐欺犯罪視為首要治安任務,總統蔡英文、行政院長蘇貞昌甚至曾出面主導成立「跨部會打詐策略平台」,詐騙犯罪因法院量刑低、報酬率高,已成為台灣黑幫、不法份子獲利來源。由於各類金融詐騙工具不斷與時俱進,包含FinTech(Financial technology、簡稱金融科技)跨國金流、網路通訊,或以虛擬貨幣去中心化等犯罪行為、成為歹徒規避政府追查的重要工具,值得府院重視。
刑事局打詐中心坦承,由於金融科技金流工具日新月異,台灣警方查緝手段已經面臨瓶頸,要真正壓制詐欺犯罪,必須從金融科技、工具管理面開始。例如金融工具,政府各部門包含經濟部、金管會、銀行局等單位須列管,設法從源頭管理。
目前流行的虛擬貨幣在台灣的主管機關不明,虛擬貨幣的流通,尚不等同於銀行,需經特許制的嚴格審核才能經營,如果政府能進行跨部會協調,讓金融科技、網路資通工具的主管機關能從源頭管理,將對打擊詐騙犯罪有嚇阻效用。
台灣境內目前涉及詐騙犯罪的銀行人頭帳戶,金管會與銀行局已與警方充分合作,從早年的通報凍結人頭帳戶,到近年臨櫃審核、關懷疑似遭詐騙民眾臨櫃匯款時的標準程序,目前已收到明顯成效,但仍有其他不足之處。
檢警從2019年發現第三方支付、代收代付公司提供虛擬帳號交易,有許多詐騙集團利用第三方支付業者的虛擬帳號服務,私下進行詐騙收贓交易,由於難以追查金流,儘管刑事局曾多次與法務部、經濟部洗錢防制辦公室協調,希望透過修訂《洗錢防制法》阻絕歹徒金流移動,但仍有努力空間。
刑事局表示,政府雖修法嚴格禁止人頭公司,透過第三方支付把金流轉給其他公司,但因多數電信網路業者異常大量提供網路頻寬、門號,讓來路不明的人頭公司進行犯罪操作,直接促成詐騙電話、詐欺水房層層操作網銀洗錢。
檢警雖已多次函辦第三方支付、民間網路電信供應商,但這些遊走法律邊緣的不法業者,在法院審理時都以不知情的「善意第三者」逃過追訴。例如刑事局偵九大隊日前破獲詐騙網路電信供應商,業者資本額僅20萬元,卻能每月支付詐騙簡訊費達6,000萬元,司法輕縱等同變相助長詐騙犯罪。
更新時間|2023.09.12 20:45 臺北時間

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