財經理財
2023.03.16 10:41 臺北時間

矽谷銀行破產、瑞信暴雷 全球聰明錢湧入這裡穩賺逾4%收益

A級公司債具有高於公債的利率,兼具收益性和安全性,可抵禦波動風險。
A級公司債具有高於公債的利率,兼具收益性和安全性,可抵禦波動風險。
美國矽谷銀行無預警破產倒閉,瑞信也暴雷,拖累歐美股市重挫,市場餘震不斷,資金瘋狂湧入債券市場避險。專家回顧金融危機期間,投資人通常會轉向安全的資產,如美國國債或高等級公司債,並統計2008年各資產表現,A級公司債的表現,遠勝於其他資產,且具有高於公債的利率,兼具收益性和安全性,投資人可趁利率高檔時入手,打造股債平衡投資組合,抵禦波動風險。
全球金融股近期黑天鵝不斷,美國矽谷銀行48小時內宣布破產倒閉,為美國史上規模第2大的銀行倒閉案,美國多間地區性銀行單日股價一度暴跌50%之上,火苗再燒到歐洲銀行業,瑞信財務亮紅燈、又掀起市場恐慌,全球金融股應聲重挫。
而資金瘋狂湧入美債避險,2年期美債殖利率由5%下跌至4.3%,創1987年股災以來最大跌幅。
專家表示,在金融危機期間,投資者通常會轉向安全的資產,如美國國債或高等級公司債。並統計2008年各資產表現可見,A級公司債表現遠勝於其他資產,A級公司債在投資等級公司債中,屬於最高級別,且具有高於公債的利率,兼具收益性和安全性,因此專家建議,投資人可趁利率高檔時搶搭債市順風車,打造股債平衡投資組合,抵禦市場波動帶來的風險。
復華20年期以上A3級以上公司債券ETF基金(FH公司債A3,00789B),具備信用品質佳與抗性佳等2大特色。信用品質佳是指,00789B只投資信評A3以上之債券,都是全球高信評大型知名企業,包含亞馬遜、蘋果及美國知名有線電視公司康卡斯特等,因此在景氣衰退階段,不怕因價格下跌而受影響。
00789B也具備抗性佳的特色,是指抗衰退風險能力強、與股市關聯程度低,因此在股市下跌時可抵銷股市下跌風險,可降低資產淨值最大回撤(指虧損幅度)及波動度,使投資績效更平穩。
專家指出,目前A級公司債的殖利率約5%,為2011年以來高點,已大幅高於2021年時非投資等級債約4%左右的水準,是投資人穩健、適度、長期累積與收益為投資目標的必備債券ETF。
00789B今年已於1月31日除息,每股配息金額為0.549元,以去年底淨值計算當期配息率約4.31%。投資人如想要參與下次配息,可在4月21日前持有或買進,皆可參與配息。
2008年各資產表現:
  • 註:資料期間:2008/1/1~2008/12/31
  • 資料來源:彭博、A級公司債代碼(I05745US index)、BBB級公司債代碼(I05746US index)、非投資等級債代碼(LF98TRUU index) 、台股加權指數(TWSE index) 、台灣高股息指數(TWDP index)
更新時間|2023.09.12 20:45 臺北時間

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