時事
2023.06.07 05:58 臺北時間

【imB究責人禍】金管會一紙公文害調查卡關7年 釀imB詐騙25億風暴

金管會認為P2P屬民間借貸行為,不在金管會監管範圍,無視央行多年前示警,遭立委批評態度消極。
金管會認為P2P屬民間借貸行為,不在金管會監管範圍,無視央行多年前示警,遭立委批評態度消極。
不動產借貸媒合平台im.B詐騙風暴持續擴大!本刊掌握,這起受害超過5千人、吸金逾25億元的風暴,政府有機會在2017年就查辦,調查局早在7年前即接獲檢舉立案調查,卻因金管會一紙「未違反銀行法」的公文卡關,才讓專案小組卻步,進而讓槍砲案主嫌曾國緯(本名曾耀鋒)靠變臉、化名招搖撞騙,連調查官也搶著投資上千萬元。
此外,曾國緯上月初落網前2天逃往宜蘭時,因酒駕遭警方攔查,竟靠著背誦友人個資與拒絕酒測兔脫,凸顯臨檢酒測對抓捕通緝犯仍有漏洞。
曾國緯(本名曾耀鋒)利用im.B平台吸金25億元,他收押後已認罪,專案小組追查金流去向,懷疑另有共犯。(東森新聞提供)
黃國昌(右)大爆曾國緯在桃園住處常招待朋友吃喝,賓客們紛紛亮出要價不斐的百萬名錶在高檔紅酒前合照,格外引人注目。(翻攝風傳媒下班瀚你聊YouTube)
由於有5000名被害人慘賠,有人傾家蕩產,還有人差點走上絕路,但外界不知的是,早在7年前曾國緯剛崛起吸金時,調查局即接獲民眾檢舉此案,原本可及時逮人並阻止吸金規模擴大,不料,竟因金管會認定沒有犯罪的一紙公文,讓檢調錯失辦案先機,曾國緯才可以利用變臉、化名與一堆政商名流合照,誘騙不知情的民眾投資上當,風暴擴大至難以收拾。
曾國緯偷偷脫產,不但把724瓶高檔洋酒藏在陳振坤經營的旅館地下室,還把一堆名牌包包也藏到宜蘭租屋處,檢方將全數拍賣。(東森新聞提供)
本刊掌握,調查局桃園市調處2016年接獲檢舉,指曾國緯利用川晟機構旗下的im.B不動產媒合平台吸金,甚至挪用資產疑似掏空公司,調查局隨即立案調查,為了釐清im.B不動產媒合平台是否違法,一度行文金管會函釋,金管會在2017年3月下旬回文指稱,im.B以民間借貸的P2P經營並未違反銀行法。
當時金管會主委是李瑞倉,桃園市調處正緊鑼密鼓偵辦本案,專案小組收到公文後當場傻眼,後續的偵辦行動也變得綁手綁腳,但仍不敢輕易將此案列為存參結案,只好將相關事證整理完成後,在去年十月函送桃園地檢署偵辦。
宜蘭知名代書陳振坤(圖)與曾國緯密切往來,被視為吸金共犯。(東森新聞提供)
桃檢收案後也看到調查局曾函請金管會解釋的公文,因金管會都沒有積極規範P2P金融投資,於是將全案交由檢事官持續調查,而未輕易簽結或做出不起訴處分。
金管會該管的不好好管,不該管的卻愛插手,多年前,遠航飛安事件引起外界關注,民航局看到委外會計師對遠航查核的財報,出具「繼續經營假設存有疑慮」的查核意見,主動發函給合作金庫,希望合庫重新評估對遠航的借貸,更提醒合庫的主管機關、金管會銀行局要注意,別讓復興航空突然倒閉的噩夢重演。
金管會在2017年3月回文調查局,認為P2P經營屬民間借貸,未違反銀行法,導致專案小組難以查辦,圖為時任主委李瑞倉。
不過,民航局公函發出後,銀行局卻突然在2017年8月初發公文「提醒」合庫:「貴行辦理授信業務,應依徵授信原則『自主』審慎評估」,不只不進行金檢調查,更在後面加註,「不宜逕以民航局書函及所附資料,而有影響相關當事人權益之情事。」擺明要求合庫不准雨天收傘,萬一合庫被倒債,金管會難辭其咎。
顧立雄接替李瑞倉擔任金管會主委,認為P2P是經濟部業務,im.B風暴才持續擴大。
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更新時間|2023.09.12 20:46 臺北時間

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