最近不斷許多銀行為了配合打詐，改用「AI模型」判定金流是否有異常，卻因此爆出大規模「鎖卡潮」，導致許多存戶抱怨根本擾民。現在台北富邦銀行也宣布，為了為提升帳戶安全、避免遭不法利用，一年以上無帳務性交易紀錄,，且於台北富邦銀行開立之所有存款帳戶餘額，總計未達規定金額者，實施控管措施，進行「限額交易控管」，這項措施將會在10月30日起開始實施。
近期部分銀行打詐改靠「AI模型判定」，針對高風險交易、進出頻繁用戶進行控管，但反而讓多家銀行接連爆出鎖卡潮，包括彩券行老闆娘、綁定電子支付日常消費的存戶都受到影響。
另外，為有效防堵詐騙，並避免民眾轉錯帳號的風險，8大銀行將陸續上路提款限額下修、顯示轉帳戶名，用以提醒用戶確認交易對象以及預防詐騙。
台北富邦銀行
台北富邦銀行自2025年10月16日起，數位存款帳戶以金融卡於ATM提款每日最高交易限額由新台幣15萬元下修為新臺幣8萬元，每月最高交易限額則改為新臺幣12萬元。
國泰世華銀行
國泰世華銀行針對「同時持有本行不同驗證方式的存款帳戶者」，進行第三類數位存款帳戶金融卡功能限制，將在10月3日起上路。
第三類數位存款帳戶金融卡在ATM僅限執行該第三類數位存款帳戶之轉帳，不得執行其他帳戶之轉帳，且不得於ATM更新手機號碼、申請/升級/重設網路銀行密碼、啟用/停用網路銀行非約定轉帳功能。
中國信託銀行
中國信託銀行自2025年9月30日起，於網路銀行暨行動銀行所提供之臺幣轉帳服務頁面新增「收款對象戶名顯示」功能，亦即將於臺幣轉帳流程中的轉帳確認資訊頁面中，顯示您所欲轉帳之收款對象戶名，供您核對轉帳資訊及收款對象，以確保交易正確。
華南銀行
華南銀行預計自114年9月底於各數位通路，包含：個人暨企業網路銀行、Web ATM、無障礙Web ATM、無障礙網路銀行及無障礙行動銀行（即華南銀行+APP友善銀行專區）之臺幣轉帳服務新增「轉入帳號戶名查詢」功能。您操作臺幣轉帳交易時，由系統於確認頁面提供轉入方之部分遮罩戶名，供您核對轉入方資訊後再執行交易。
彰化銀行
自114年9月30日起，於彰化銀行個人網路銀行、企業網路銀行、行動網銀、ATM及網路ATM進行自行或跨行轉帳交易時，將顯示經遮蔽後之轉入帳號戶名供您核對資訊。
凱基銀行
凱基銀行已於2025年9月底安排「轉帳交易戶名顯示」機制，客戶在行動銀行或網路銀行進行臺幣轉帳時，交易確認頁面會以部分遮罩顯示收款戶名，用以提醒用戶確認交易對象，避免轉錯帳戶或受詐騙。
永豐銀行
永豐銀行在9月底前安排實施轉帳顯示部分受款戶名機制，為客戶提供更安全的轉帳環境。
其中，台北富邦銀行除了以金融卡於ATM提款每日最高交易限額由新台幣15萬元下修為新臺幣8萬元、每月最高交易限額則改為新臺幣12萬元之外，也對超過一年無帳務性交易紀錄、且在富邦開立的所有存款帳戶（含台幣與外幣帳戶）餘額總計未達內部規定門檻者，將實施「限額交易控管」。
根據《ETtoday新聞雲》報導，台北富邦銀行強調，該措施並非凍結帳戶，而是透過「額度調整」方式進行風險控管，大約有100萬個帳戶將受到影響。
【往下看更多】
● 桃園市議會附帶3決議 通過「普發現金1.5萬」請市府研議
● 獨家／香格禮坊蛋黃酥有「毛髮」 顧客上吐下瀉掛急診
● 用戶注意！7大銀行新制：提款限額下修、轉帳顯示戶名
【今日最熱門】
● 台積電嘉義廠區工地事故 1人受傷送醫
● 堰塞湖預警通報遭疑 林保署公布作業流程澄清
● 快訊／首獲准庭外同框京華城案被告 柯文哲中午祭拜彭母