詐團滲透銀行狂騙全台313人2.7億　百達翡麗700萬名錶、奧迪名車曝光

銀行也淪陷！刑事局與桃園地檢署聯手破獲一起跨國洗錢詐騙案，綽號「小白」的32歲白正凜與同夥29歲張譯翔、羅孝宜、任家鋆，自2022年底起加入詐團組織，該集團由25歲王華瀚、41歲林瑋婕與神祕成員「鳳凰」操盤，不只靠Telegram遠端操控，還滲透中國信託銀行內部，聯手行員操作假帳戶，短短一年多就騙倒全台313人，金額高達新台幣2億7690萬元。

檢警調查，白正凜為詐團核心主腦，指揮集團運作並負責金流洗錢，成員則負責找人頭戶，帶人到中信銀行辦理開戶、調高轉帳額度、開設外幣帳戶等「高風險業務」。詐團甚至勾結內部行員配合通融，其中成功分行的31歲行員朱紫彤（另案已起訴）就是內鬼之一。

詐團一旦掌握帳戶，就交由境外機房進行詐騙，先以假投資、交友等手法誘騙被害人匯款，再透過網路銀行將資金層層轉出，最後洗進虛擬貨幣錢包或指定境外帳戶，製造金流斷點，規避追查。

警方指出，這個詐團結構嚴密，分工細膩，從帳戶蒐集、銀行內應到金流轉移，每一步都像企業運作般縝密。專案小組進一步追查，在白男、張男住處查扣一只市價逾700萬元的百達翡麗Nautilus名錶，以及勞力士、浪琴等多只名錶，還有70萬元現金、奧迪RS6與Lexus NX200休旅車，奢華程度令人咋舌。

此案桃園地檢署今年4月依違反《加重詐欺罪》、《洗錢防制法》起訴白正凜、張譯翔、羅孝宜等主嫌，相關內鬼與其他共犯仍持續追查中，不排除後續擴大偵辦。