台中銀內控防洗錢出大包！　金管會開出3200萬天價罰單創銀行業紀錄

金管會下狠手了！對台中商業銀行開出3,200萬元天價罰單！台中商業銀行因開戶審查、異常交易監控與洗錢防制機制出現多項重大缺失，3,200萬元罰單，創下銀行業史上單一最大筆裁罰紀錄。這張天價罰單背後，也揭開銀行防洗錢控管失靈的問題。

金管會今（12）日宣布，台中商業銀行因辦理企業戶開戶、客戶身分審查與異常交易監控等作業出現嚴重缺失，違反銀行內控制度與洗錢防制規定，依法定罰鍰額最高之規定裁處，依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣3,200萬元罰鍰。。

這次被點名的問題，主要集中在10家分行，包括潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營與霧峰等分行。金管會查出，這些分行自2024年4月起，替21家企業戶辦理開戶時，內部審查機制鬆散，後續又未妥善執行客戶身分持續審查、異常交易監控及疑似洗錢申報。