根據運用局數據,新制勞退基金規模目前為5兆4,747億元,前四個月狂賺1兆491億元,收益率高達19.73%,光是4月單月獲利就賺贏去年一整年。若以目前參與收益分配的有效帳戶約1,310萬戶(部分統計為1,292萬戶)估算,每位勞工的帳面平均分紅高達8萬至8.12萬元。此外,其他各分項基金表現同樣亮眼,多數皆繳出雙位數的驚人獲利;舊制勞退基金規模為1兆1,062億元,收益率更衝上恐怖的31.55%;攸關廣大勞工退休權益的勞保基金規模達1兆5,371億元,收益率也有17.19%的頂尖表現。
分析4月獲利呈「井噴式」暴衝的關鍵原因,主要是全球金融市場在歷經3月大幅回檔後逐步回穩,擺脫了先前的避險與恐慌情緒,重新回歸企業基本面與獲利表現。雖然中東地緣政治風險與能源價格波動仍未完全解除,但部分區域停火與外交談判的消息釋出,有效降溫了市場的避險情緒;加上AI、半導體相關產業的投資動能大爆發,台股4月份大漲逾7,200點,成為推升勞動基金收益直衝雲霄的最強燃料。
其餘受託管理的基金同樣雨露均霑,受衛福部委託管理的國民年金保險基金規模為8,147億元,收益率達18.04%;受農業部委託管理的農民退休基金規模為292億元,收益率亦高達22.48%。對此,勞動基金運用局強調,今年以來金融市場波動相當劇烈,雖然單月績效暴衝,但勞動基金身為勞工經濟生活的最後保障,核心理念依然是以「長期、穩健」的角度進行多元分散布局,以降低市場波動。以長期成果來看,整體勞動基金及國保基金近10年的平均收益率分別穩健維持在11.23%與11.26%,績效十分經得起考驗。
展望未來市場走勢,運用局抱持審慎樂觀態度。美國聯準會4月底決議將利率維持在3.50%至3.75%區間不變,重申將密切盯緊高通膨與就業市場風險。國內部分,國發會最新公布的台灣製造業PMI大幅回升4.9個百分點至60.3%,顯示受惠於AI與半導體產能配置、持續漲價以及製造業提前拉貨等利多,整體製造業未來六個月的展望仍將持續擴張,但也提醒部分產業仍面臨成本上升與缺料的兩極化壓力。勞動基金運用局表示,後續將密切緊盯全球政經局勢,機動調整投資部位,全力捍衛勞工的血汗錢並持續提升投資效益。
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