財經中心／余國棟報導
台股已於昨(11)日休市，投資人若擔心投組波動偏大，年後應適時增持產業配置相對均衡的標的，如連續２年穩坐同類型ETF總費用率最低寶座、近月平均交易量明顯放大的國泰永續高股息(00878)，基金將在2月26日除息，投資人相當期待。
國泰投信表示，在評估投資標的時，除了追蹤基金績效表現，也應適時留意基金的內扣成本，包括手續費、交易稅及保管費等六大項目，由於費用會直接從ETF淨值中扣除，投資人只要持有就會持續支付，無論標的盈虧皆無法避免，因此被視為侵蝕長期報酬的「隱形成本」。盤點目前上市的高股息型ETF，國泰永續高股息(00878)展現成本優勢，費用率自2024、2025連續2年度皆位居同類型ETF最低，幫助投資人有機會以較低的成本，長期在台股市場中逐利。
國泰永續高股息基金經理人江宇騰分析，00878追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，聚焦ESG評級表現在BB級以上、市值規模大、兼具獲利與配息能力的企業，同時將過去3年的平均殖利率納入篩選考量，注重成分股的長期表現，更進一步排除景氣循環股，使基金長期深受退休存股族、小資族群青睞。
00878最大優勢是成分股的產業分配均衡，不過度倚重單一產業及個股，兼具波動防禦性與科技蓬勃商機。江宇騰補充，目前基金持有約4成AI相關類股，涵蓋IC設計龍頭聯發科、伺服器組裝大廠華碩等半導體核心供應鏈，並配置包括國泰金、富邦金、中信金在內的金融股，合計權重約3成。在降息循環與資本市場回溫的背景下，金融業持續發揮「資金避風港」及「落後補漲」的優勢。
根據台股近十年數據，農曆年後20個交易日金融股上漲機率高達八成，平均報酬3.3%，勝過台股大盤的2.58%，除了定期定額外，建議投資人於年後盤勢整理期間，找尋逢低加碼時機。
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