投資ETF與個股若策略矛盾，恐讓資金效率大幅降低。三立財經台《關我什麼事》節目中，主持人陳斐娟與金融研訓院理事長兼期貨分析師林昌興，針對一名36歲未婚公職女性的資產配置進行深度剖析。該名個案坐擁39張00713高股息低波動ETF，同時持有4張買在1100元高檔的國巨，面對嚴重套牢不知該如何處置。林昌興直言，這種一邊重押保守低波動、另一邊卻押注高波動個股的作法如同「投資人格分裂」，並提出實質換股建議。
實測500萬放十年 0050滾出1600萬狠甩0056
針對市場近期流傳「買0056睡公園」的說法，林昌興澄清並非真的賠錢睡公園，而是指少賺所帶來的機會成本差異。他以嚴謹數據進行10年試算，若同樣投入500萬元本金：投資0056每年領取息收，10年累計領息481.2萬元，本金加股息合計資產為1154萬元；但若是投資0050，每年同樣透過變賣零股提領等額的481.2萬元當作生活費，10年後剩餘的0050資產竟能滾出1600萬元，兩者資產差距高達446萬元。林昌興指出，年輕投資人不缺現金流，應讓資產持續滾動，若需資金直接賣0050零股即可，無須執著於領配息。
39張00713換0050 年輕族群無須鎖定低波動
對於該名36歲有房無貸且每月收支打平的公職女性，林昌興建議應直接將240萬元的00713全數轉換至0050。他分析，該個案年紀尚輕且擁有穩定工資收入，本質上不需要靠股息過生活，將大量資金鎖在「高股息低波動」商品並不符合資產增長效益，年輕族群應當具備承擔波動的勇氣，將資金轉換至0050才能更有效率地參與市場成長。
國巨解套恐拉長8年 不如換台積電拚翻身
至於套牢在1100元的4張國巨，市值約剩240萬元，林昌興建議果斷賣出並直接換買1張台積電。他分析，雖然瑞銀報告指出被動元件庫存下降、價格年增13%，且1座AI機櫃需消耗100萬顆被動元件，但被動元件僅佔AI機櫃總價值的1%，加上國巨等大廠的AI產品佔比僅約兩成，其餘仍受車用與消費性電子牽制。此外，被動元件製造商眾多且股本龐大，解套時間可能拉長至8年，就資產效率而言，換成受惠AI核心動能的台積電或0050，資產重回高點的機率遠高於原地苦等國巨。
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