30歲

玉山銀行財富管理部門建議：
30歲的人建議作較積極的投資，例如股票型基金可占4至6成，其中高股息類型因有收息，且具有較長時間之累積複利效果，可以作為主要核心配置部位。其次則以波動較高，且成長性也較高的新興市場基金或礦業、生技等產業型基金做配置。

中國信託財富管理部門建議：
首重「活/存」規劃。由於目前沒有養育子女與父母的壓力，為避免一夕致富揮霍成性，建議將資金一部分建構完善醫療保障規劃。再者，透過保險或基金等商品投資累積資產錢滾錢。若金額非常龐大時，可以再思考結婚、購屋、子女教育、退休準備等。

40歲

玉山銀行財富管理部門建議：
40歲的人可降低一些波動較大的投資市場，整體配置可以高配息的高收益債與新興債為核心。股票部位，則以全球型基金與高股息型基金為主，成長性較大的新興市場，或產業基金占比則應相對減少。

中國信託財富管理部門建議：
首重「活/留」規劃。上有父母、下有子女，容易忽略老後子女離巢、父母老去後的自身退休準備與資產移轉準備。前者，可提撥部分資金打造退休基金，以確保老後生活、醫療開銷無虞。後者，須評估自身是否有撫養親屬的需求，當意外發生時，該筆資金是否足夠做為家庭照護金，來持續延續您對於家人的愛與期待。若金額非常龐大，擔心原本用意無法延續時，可在資金計畫安排後，透過金錢信託、股權信託等信託工具，來協助管理支配資金。

50歲

玉山銀行財富管理部門建議：
50歲的人要以退休規劃為主，建議大部分比例投資在債券型基金，其中投資級債與信用債（高收益債與新興債）各半，小部分比例（3成以內）放在股票型，選擇全球型與高股息型為主。除非本身風險屬性偏積極，再考慮配置於成長性較高的新興市場基金與礦業等產業型基金。

中國信託財富管理部門建議：
首重「活/留/存」規劃。50歲後將面對老後退休的人生第二春，接下來打拚大半輩子的資產傳承，透過具有還本效果商品，如終身還本壽險或年金商品規劃，讓該筆資金可以創造永續退休金流。再者，也應擬定資產傳承與預留稅源計畫，做好「活」、「留」規劃。最後，剩餘資金將可以隨心所欲的「存」規畫，舉凡投資理財，實踐自我夢想，在相關支出的準備妥當之餘，享受不一樣的下半場人生。