財經理財
【搞懂投資型保單】別錯把業務員當投資專家 賠錢無處討
發佈時間2017.09.07 06:04 臺北時間
更新時間2023.09.12 20:25 臺北時間
陳小姐買了1張變額萬能壽險，當初李姓業務員招攬時曾告知虧損9%時會停損，5年後，陳小姐竟發現對帳單損失超過40%，她氣得喊說要解約，這才知道業務員已離職。
這起糾紛金評中心複查保戶提供的文件，其中「重要事項告知書」分別有記載投資風險、信用風險、匯率風險及解約風險，且針對投資風險有說明：「本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益…」，除此之外，文件並沒有任何停損機制記載。
保戶必知
統一保經業務經理陳芳琪表示，很多客戶會把業務員當成基金操作員，這其實已超越本職，給客戶一個不對等的期望。
「理專沒有另外通知客戶虧損多少的義務，因為銀行每個月都有寄出對帳單。」金評中心評議委員會主委兼總經理張冠群這番話直接戳破許多保戶的錯誤觀念，他強調，理專有時為了服務客戶會提供一些分析報告，但保戶要有認知，別把理專的建議或投資報告書當成是報明牌！