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【高息ETF體檢2】「好老公優質股」多了這檔新歡 小資理財教主揭露原因
發佈時間2023.11.20 05:58 臺北時間
更新時間2023.11.20 05:59 臺北時間
高股息ETF究竟怎麼挑？看殖利率、看配息組成、還是其他？專家表示，買高股息ETF可以三個面向來看，首先應該評估一段時間的總報酬；再來，應該觀察高股息ETF每一次每單位配息金額是否穩定；最後，確認其所追蹤的指數編製規則中，有無考量股息的穩定性或股票的基本面，這樣才能確保資產能夠穩定的變大。
「『特選台灣科技優息指數』的選股邏輯是，連續3年股東權益報酬率（ROE）大於0、剔除近3年平均殖利率最低的前10%、剔除過去1年波動度最高的前10%、剔除近5年現金股利變異係數最高的前10%，和我的好老公選股邏輯差不多。」理財專家小資理財教主楊倩琳說。
楊倩琳向來教導大家，要買「好老公優質股」，「這樣的股票必須符合三高，當然不是血壓、血糖和血脂；而是看連續5年是否有以下三高，每股純益（EPS）大於1元、殖利率大於4%、ROE大於10%。」她指出，手上的主力股，包括大聯大和健鼎，都是追蹤特選台灣科技優息指數的00929（復華台灣科技優息）成分股。
「我最重視公司績效穩定和經營策略，後來發現，00929大多數標的都是我的口袋名單。」也因此早在00929申購期間，她就用發行價15元進場了。
楊倩琳說，以前她會花很多時間仔細研究個股財報、基本面和市場關聯性，「現在我忙著出國旅遊，根本沒時間研究！今年已經出國13次，下個月要去斯里蘭卡和馬爾地夫。」她和記者分享自己正在實踐2023年最後一個夢想，那就是環遊65國。
「因為沒時間，所以直接買進ETF最省時。」她表示，正在持續壯大ETF部位，不僅每個月領到的現金股利會繼續滾入，還會在台股大盤下跌200點左右時買進更多部位，「買ETF不需要太操心，有專業人士把關，每個月就是繼續投入，不知不覺部位也越來越大。」她笑說，這樣還能省下不少的二代健保補充保費。
檢視目前市場上主要指數報酬與風險表現，包括特選台灣科技優息指數（代表ETF：00929）、台灣電子類報酬指數、MSCI台灣ESG永續高股息精選30報酬指數（代表ETF：00878）、台灣加權報酬指數、台灣高股息報酬指數（代表ETF：0056），特選台灣科技優息指數5年累積報酬率為221.1%、年化報酬率26.3%，遠勝其他指數。
再看5年年化波動度，最低的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30報酬指數的14.5%；最後觀察報酬風險比，特選臺灣科技優息報酬指數最高、為1.46倍，表示正報酬機率高於其他指數。