市值型ETF

「我常跟學生說，Look！He who can wait always wins. 能等的人永遠贏。」政大前校長周行一堅持，「能等」勝過「能選」，他強調，只有買進整個市場、分散風險，才能讓人安心等待、財富穩穩進口袋。數十年來周行一抱緊2檔市值型ETF，分別是追蹤台股大盤的0050、及追蹤美股S&P 500指數的SPY，並貫徹「只進不出」的紀律，每年穩賺市場平均報酬11％。

「投資的比例，不能靠感覺，而是要根據你的風險容忍度與人生目標回推計算。」政大前校長周行一觀察，多數人將精力投入選股，卻忽略了投資最重要的一環：資產配置，他創立「行珩全人均衡系統」搭配八喜投資法則（規劃、等待、分散、被動、長期、複投、調整、平衡），做出客製化、安穩的人生理財規劃，他也教戰用1招算出資產配置。

近幾年指數投資受到市場重視，尤其台股市值型ETF在權王台積電獲利帶動下，吸引大批投資人買進。但攤開財經主播詹璇依的投資配置，市值型ETF只是她的衛星持股，真正核心部位是科技基金及平衡型基金。她強調，想要賺到超額報酬，就得主動出擊、挖寶潛力股，並公開私房配置，用「神級組合」養大資產。

台股一路攻高，投資人卻陷入「不上車怕錯過、上車又怕套牢」的兩難心情。尤其高檔震盪之際，FOMO（錯失恐懼症）心態更是瀰漫市場。究竟該如何在此行情中找到安心的投資解方？專家指出，最簡單也最能長期獲利的方式，就是把錢交給市場機制，亦即透過市值型ETF直接打包台灣前50大公司。只是現在市值型ETF選擇越來越多，該如何抉擇、操作才能進一步放大獲利？

投資可以輕鬆又簡單！ETF達人李柏鋒表示，只要相信台灣經濟體長期向上，就能以市值型ETF做為標的，以定期定額方式待在市場裡，期間不必看盤、不用理會市場動盪，時間拉長，也有年化9%到10%的報酬率；他實測1年，發現定期定額享有3種成長動能，還能有效排除外部干擾因子。

台股資歷37年的李蜀芳，在證券投顧業有股市女王稱號，操作風格雖犀利，卻都能保留戰果。近2年她開闢新戰場，將資金由股轉債，且強調越跌越買，不到2年帳上已獲利400萬元，每月穩領超過20萬元債息。

有股市女王稱號的李蜀芳，台股資歷37年，投資重視基本面研究，擅長危機入市。過去2年，她在聯準會利率高檔時，便超前部署債券資產，目前帳上獲利逾1成，月領債息超過20萬元，她將危機入市精神，也發揮在房市投資，是業界少數能將投資戰果完整保留下來的人。

受惠AI趨勢加持及2024年台積電大漲激勵，今年來台股投資風向轉變，市值型ETF熱度飆高，第一季就有3檔新品問世，後續還有相關ETF送件中；相較傳統市值型產品，新一代市值型ETF有何亮點，投資人如何配置才能快速累積報酬？達人傳授3招，因應波動加劇的蛇年。

受到2024年台積電大漲逾8成激勵，進入蛇年，市值型ETF市場聲量大增，先是0050（元大台灣50）調降費用率、進行分割話題引發熱烈討論；2月下旬富邦投信、保德信投信也將推出新一代市值型ETF，究竟新產品相較傳統市值型ETF有何優勢？2025市值型ETF布局必知。

台股新市值型ETF問世，訴求「動能策略」，與傳統市值型ETF有何差異？根據指數回測統計，對存股族來說，拉長時間來看，新一代市值型ETF報酬率表現大勝傳統市值型ETF；透過策略師分析，傳授投資人操作要領，善用ETF動能特性，在多頭行情賺更多。

老牌台股市值型ETF有一個特點，就是台積電權重過高、接近6成，不少投資人對這樣的結構感到憂慮，擔心風險分散不足，因為未來績效好壞都必須看台積電臉色。而即將在2月24日展開募集的009802（富邦旗艦50），雖為市值型ETF，目前成分股無台積電，令人好奇背後原因，及現在該如何布局才聰明？

受惠AI需求強勁推升，帶動台股半導體、邊緣運算、自動化設備及電子零組件供應鏈營運成長，過去一年台股步步高升；展望2025，在科技相關技術發展更趨成熟下，如何透過ETF參與AI布局？達人分析，蛇年與其繼續擁抱高股息ETF，不如加碼市值型ETF，狠咬AI商機賺更多。