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【封面故事】大姑替詐團泰達幣洗錢抽佣 檢警追徐巧芯疑注資百萬
發佈時間2024.04.23 05:58 臺北時間
更新時間2024.04.24 15:05 臺北時間
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國民黨立委徐巧芯大姑涉詐遭收押，風波持續延燒！本刊調查，徐的大姑劉向婕與丈夫杜秉澄遭檢警認定，2022年起開始以泰達幣替詐騙集團洗錢，由於抽佣逾10％，獲利容易，即使名下公司帳戶多次被凍結，還2次差點被起訴，仍大膽向娘家籌款千萬元擴大營業，相關資金中有百萬元來自徐巧芯，是否為貪圖高額佣金的注資款，已成為檢警追查的重點。另外，檢警查扣劉向婕夫婦所使用的5支手機，還原內容發現，他們在詐團取得被害人投資飆股匯入的資金後，即層層轉匯，再以虛擬貨幣泰達幣洗錢，躲在劉向婕背後的詐團已呼之欲出。
國民黨立委徐巧芯4月13日透過媒體自爆，大姑劉向婕（原名為劉子婕）及其丈夫杜秉澄涉詐騙洗錢，徐巧芯強調她也是被害人，並主動說自己幫婆婆處理利息墊付百萬元。
巧芯夫婦 匯婆婆百萬
由於大姑劉向婕開的洗錢公司曾受劉母貸款千萬元資助，相關款項可能被洗錢集團購買虛擬貨幣，藉以躲避檢警追查金流之用，如今已全遭檢警掌握，案情隨時可能進一步發展。
徐巧芯匯給婆婆的錢究竟是何用途？徐的說法在被質疑後一變再變，本刊掌握，徐最後口中「幫婆婆處理貸款的利息」，是在2022年10月12日匯50萬元，同年11月9日再提供50萬元，徐還反擊指控，錢是她與丈夫給婆婆，婆婆再給銀行，「哪一筆金額流到了所謂詐騙集團身上？」
不過，檢警查出，劉向婕、杜秉澄夫婦共開設緯泰創意行銷公司、漢澄稀土、京品國際、東霖公關顧問有限公司，並用公司相關帳戶買賣泰達幣洗錢，也查出這些公司的資金有部分來自劉向婕娘家，徐巧芯4月14日主動澄清時，證實婆婆曾向銀行貸款千萬元給劉向婕與杜秉澄開設公司，其中是否包含徐給婆婆的100萬元，有待檢警釐清。
本刊調查，劉向婕夫婦因涉嫌替詐騙集團洗錢遭收押、案情尚未曝光前，徐巧芯即向網媒自清，且幾乎是每日一爆，不免讓人質疑「隔空串證」。更讓檢警不解的是，原本辦案人員根本不知道劉向婕與徐巧芯的關係，而是同被收押的劉向婕丈夫杜秉澄主動供述「徐巧芯是我弟妹」，檢警才知情。
徐巧芯一開始主動爆料表示，給婆婆的100萬元是代墊利息，後又改口說是夫妻倆一起贈與婆婆，並非借貸關係，且這筆錢是拿去繳銀行利息，並非拿給大姑夫婦，但檢警查出徐巧芯「贈與」婆婆100萬元，卻沒有申報，是否真如她所言是為替婆婆代墊利息，還是與成立洗錢公司貪圖高額佣金有關，有待進一步追查。
大姑涉詐 二獲不起訴
這起案件起源於彰化北斗分局、台北大安分局及台北市刑大2022年起，接獲多位被害人報案指遭詐騙，追查後發現劉向婕及丈夫杜秉澄涉有重嫌。一開始檢警並不知當時的台北市議員徐巧芯與劉、杜二位被告的關係，但杜秉澄應訊時，除了強調自己從事合法虛擬幣交易，還常不經意地向辦案人員提及，家族成員有人是民意代表、自己的媒體及政商關係良好，後來還直接亮出徐巧芯的名號，表示徐是家族成員，想藉此證明自己是正當的幣商。
3月27日杜秉澄夫婦及共犯林于倫遭羈押禁見後，檢警鴨子划水，鎖定杜秉澄夫婦開設的多家公司，全面調閱申設資金及往來金流，直到3人被收押半個多月後，辦案人員層層比對上述公司與往來客戶時，徐巧芯竟向網媒證實家族成員涉案。
本刊調查，徐巧芯大姑至少涉及四件詐騙洗錢案，辦案人員清查第一及第二案被害人匯款資料，發現都是經由杜秉澄夫婦個人及公司相關帳戶轉買泰達幣後層層轉匯至境外，多重斷點下難以追查最後的金錢流向，於是將二人移送台中地檢署及台北地檢署偵辦。
不過，奇特的是，明明杜秉澄夫婦的相關帳戶都曾用來收受詐騙款項，二人最後卻總有辦法脫身，從詐騙洗錢被告成為被利用帳戶的被害人，獲二次不起訴處分，不僅躲過司法追緝，更讓被害人難以追回款項。
「明明就是從這對夫婦開的公司帳戶把錢匯走，錢就消失了，劉向婕為何有通天本領躲過追緝？」有被害人對杜秉澄夫婦獲不起訴感到難以置信，懷疑背後恐有「有力人士」撐腰。
投資詐騙 金流達五層
第三及第四案承辦警方鍥而不捨追查，發現杜秉澄夫婦的相關帳戶仍持續幫詐騙集團洗錢，並掌握金流等新事證，便另報請台北地檢署及台中地檢署檢察官指揮偵辦。
辦案人員這次查獲杜秉澄夫婦使用的5支手機，發現他們的LINE對話提及「盤口、出事賠償、警示、修車」等詐騙集團用語，劉向婕去年9月更親自下海當車手，到銀行櫃台提款及匯款，因事證比前二案明確，3月27日和丈夫杜秉澄及共犯林于倫遭羈押禁見。
警方不因前二案不起訴而氣餒，捲土重來勾稽出至少五層的資金流向，發現除了杜秉澄夫婦的相關帳戶與被害人有關，劉向婕娘家也有相關資金投入。知情人士指出，檢警懷疑杜秉澄與妻子家族有其他人投資此一洗錢集團，但第一階段的辦案重心仍是鎖定杜秉澄夫婦等共犯的洗錢犯行，對於家族其他人是否投資洗錢集團仍按兵不動，未展開偵辦，不料，未久即遭徐巧芯自爆。
檢警查出，杜秉澄、劉向婕夫婦至少從2022年就開始涉及替詐騙集團洗錢，當時杜開設漢澄稀土、劉開設京品國際，二人還請了助理吳沂珊處理業務；2022年12月間，詐騙集團以有飆股可以獲利4倍為由，透過LINE化名為「陳文茜」、「陳益德」、「Diana」向陳姓被害人招攬投資，被害人匯款到詐團指定的第一層帳戶，款項即轉匯至劉向婕所持有、戶名為京品國際的玉山銀行帳戶，再轉匯至助理吳沂珊兆豐國際商業銀行，最後匯至杜秉澄所申設的個人帳戶買泰達幣，再立即將泰達幣轉入詐騙集團指定的加密貨幣錢包。
2022年12月底，一名家住台北市的張姓被害人，在LINE接獲自稱飆股女王「林恩如」及文學作家「吳淡如」老師助理招攬投資股票，還提供虛假的投資軟體讓被害人看盤；張依對方指示匯款，錢隨後轉至杜秉澄經營的漢澄稀土材料公司帳戶，再轉至妻子劉向婕的台北富邦銀行戶頭，接著劉再將款項購買泰達幣，由杜秉澄轉交至詐騙集團指定的加密貨幣錢包帳戶，讓被害人至今無法追回遭騙的金額。
轉數位幣 匯出賺一成
杜秉澄、劉向婕夫婦及助理吳沂珊因此遭列為洗錢及詐欺罪被告，應訊時他們對使用相關帳戶及收受他人資金及購買泰達幣等行為，均表示確有其事，但都辯稱是付房貸及車貸，杜秉澄夫婦並向檢警供稱，公司在虛擬貨幣交易平台刊登廣告，想要買虛擬貨幣的客人會加他們的LINE，並強調會篩選客人，希望藉此規避刑責。
知情人士指出，杜秉澄夫婦之所以二度脫身獲不起訴，主因在交易虛擬貨幣時，會向對方要求提供雙證件認證，並要求與對方視訊，同時提供交易加密貨幣的注意事項，如禁止洗錢、小心遭詐騙、內政部警政署165網址，及提供虛擬幣報價等。
雖然相關帳戶的確有詐騙集團的錢匯入，並用以購買泰達幣後轉往無法追查的帳戶，但檢察官認為，杜秉澄夫婦交易時有進行確認客戶身分的強制驗證（KYC），加上查不到二人直接與詐騙集團往來的事證，認定二人不是詐騙案洗錢共犯，而在去年11月及12月予以不起訴。
本刊調查，第一案及第二案檢警的查緝，沒讓徐巧芯大姑得到教訓，反而讓她賊心愈大，因屬於詐團洗錢的第三層、第四層帳戶，容易切斷與詐團的聯結，躲過刑責，加上只要把錢轉成數位貨幣再匯出，就有近一成獲利，才會向親友借款擴大「事業」。
蹭黏藍綠 洗錢不低調
不過，他們在2022年底用來交易的漢澄稀土、京品國際等公司及個人帳戶，已陸續被檢警列為警示帳戶無法使用，卡住不少資金還得賠錢給買虛擬幣的客戶，隔年4月杜秉澄夫婦於是找來好友林于倫開設東霖公關顧問公司，繼續做虛擬幣買賣，且作風越來越大膽。
知情人士指出，杜秉澄、劉向婕夫婦去年遭查辦後，並未因此低調，杜仍經常提及徐巧芯是家族成員，加上找來當人頭開設東霖公關顧問公司的林于倫是民進黨員，杜秉澄夫婦更安心洗錢，去年7月起短短一個多月，即涉嫌利用東霖公關顧問公司帳戶，收受飆股詐騙集團多位被害人匯入2,700餘萬元，隨即故技重施，以購買泰達幣方式層層轉匯，劉向婕受丈夫杜秉澄指示，更直接到銀行臨櫃提款及匯款。
檢警長期蒐證，於今年3月間發動搜索、約談，將一再犯案的杜秉澄夫婦及林于倫羈押禁見，台北及台中地檢署正擴大偵辦中。
另一方面對於杜秉澄的妻子劉向婕娘家貸款千萬協助，及徐巧芯自稱提供100萬元幫婆婆處理利息，是投資或單純借貸或贈與，由於已透過媒體大幅報導，遭收押的杜秉澄等三名被告已有機會得知徐巧芯的說法，而形成另類的隔空串供，全案究將如何發展，有賴檢警調查釐清。
回應
本刊致電徐巧芯時她未接聽，記者留言詢問關於她大姑涉及詐騙洗錢，檢方要追查她的相關金流一事，截稿前未獲回應。