銀行局副局長林志吉指出，中信銀一名在台南分行工作的劉姓理專，在中信銀服務超過20年，2020年轉調其他分行時，原由她服務的葉姓老翁也跟隨。由於老翁親友多在海外，老翁因此將理專視為親友，要求理專透過ATM提款，並陪同老翁吃飯、聊天，老翁每次要求理專提領10~12萬元不等金額，吃完飯後剩餘金額，老翁都說，把錢放在理專那裡。
林志吉透露，劉姓理專從ATM提領超過1400萬元，直到老翁的次子返台發現有異，才發現劉姓理專還替老翁辦理網路銀行交易，並涉嫌挪用100多萬元；此外，劉姓理專還利用老翁、父子帳戶代繳其他客戶美元保單保費，短期內還介紹老翁購買投資型保單並多次交易，使得老翁損失超過2000萬元，總計葉姓老翁損失約4381萬元。
金管會因此以中信銀違反洗錢防制的存款帳戶或交易持續監控缺失，且未完善建立並確實執行內控制度為由，對中信銀開罰1,000萬元。
金管會為防止理專盜用客戶金額，2019年就設下「理專十誡」卻仍陸續爆出理專紛爭，對此，林志吉也呼籲民眾，由於老翁的子女長年不在身邊，不排除因此將理專視為親友，才導致理專挪用款項，「小孩應該多關心自己的長輩。」
