理專

  1. 時事

    39歲技師定存1500萬被理專臭罵 網友揪2個字嗆檢舉

    定存錯了嗎?一名網友在PTT表示,朋友除了1,500萬元定存沒有做其他投資,被銀行理專罵不會理財,讓他不解「到底定存有什麼不好?」理專一席話引發熱議,網友也因定存績效分成兩派看法。

  2. 財經理財

    找對業者不被理專A錢 這3家銀行連獲金管會3年認證

    近幾年,不論銀行理財專員挪用客戶款項,或壽險業務員使用不當話術招攬保單、挪用保費、偽造客戶簽名消息,皆時有所聞。為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」,金管會連續3年針對銀行、券商及保險公司進行書面評核,檢視落實情形。

  3. 財經理財

    【理財最前線】不讓理專A走一毛錢 破解3迷思自保

    金融業正出現誠信危機,一位官股行庫資深理專,憑著多年來有溫度的服務,贏得客戶信任,卻在財務壓力窘迫之際濫用這份信任,詐取客戶財務數億元。身為被害客戶,不要以為你的錢都拿得回來,實務上的法律攻防戰一定要看懂,才能自保。

  4. 財經理財

    【銀行客戶自保1】假面理專14年搬走客戶億元 別以為銀行會全賠

    銀行業正面臨誠信危機!一位官股行庫資深理專,憑著多年來有溫度的服務,贏得客戶信任,卻在財務壓力窘迫之際濫用這份信任,詐取客戶財務數億元,身為被害客戶,不要以為你的錢都拿得回來,實務上的法律攻防戰一定要看懂。

  5. 財經理財

    【銀行客戶自保2】拒當肥羊破解3迷思 不讓理專A走一毛錢

    「信任」是理專與客戶間的橋梁,學者點出,當理專跟客戶彼此關係逐漸模糊,具有人情味的服務越到位,理專下手A錢的機會就越大。理專出現歹念,確實應撻伐,但客戶端被A錢,就只是單純的「受害人」?專家認為,想像和實際落差甚遠,一定要破除3大迷思。

  6. 財經理財

    【銀行客戶自保3】透視理專舞弊手法 6大自保術必知

    銀行理專挪用客戶資金弊案接二連三,根據近5年金管會裁罰案件中,民眾最常見的行為,就是「把印鑑、存摺、密碼交給理專代管」,令理專有機可乘。假若人人都能建立一套自保意識,就能在享受理專服務同時、不擔心理專A走你一分一毫,畢竟事前自保永遠比事後懊惱來得更加重要。

  7. 財經理財

    【銀行客戶自保4】弊案連環爆 銀行高層:理專制度早該被檢討!

    接二連三的理專弊案,讓銀行業繃緊神經。有銀行員工爆料,自家銀行對員工的金流監控已到「誇張」地步,甚至有銀行要求全體員工只要從戶頭領錢都需要報備、「寫報告」,交代金錢流向。不過銀行加強風險控管真能有效防堵理專弊案發生嗎?有銀行高層指,「理專制度早就應該被檢討!」,點出「制度」才是最根本的問題。

  8. 財經理財

    【理財最前線】搶救銀行誠信 行為大數據防堵理專舞弊

    近2年,金融業務員虧空客戶資產案件層出不窮,以誠信為根基的產業現正面臨大崩壞,逼得金管會出重手整頓;銀行保險業內稽內控失靈,凸顯的不只是制度及組織文化上的陋習,更重要的是,員工及客戶往來之間的行為風險從未被正視。他山之石可以攻錯,國外金融業者利用行為大數據,成功杜絕人為弊案,值得國內業者參考。

  9. 財經理財

    【搶救銀行誠信3】過去案例會說話 3狀況出現當心錢被A走

    金管會對理專A錢行為深惡痛絕,一再上演的虧空案背後,凸顯出國內金融業對行為風險管理毫無章法;現階段如何偵測風險、辨識風險仍是一大挑戰。學者強調,銀行信賴機制需藉由AI來強化,透過數據分析驅動,掌控不當行為是未來重要趨勢。