財富管理

只是，這條路並不好走。不同於壽險公司，只需開發自家系統，保經必須同時與各家保險公司串聯，每家平台介面、法遵規範、帳號機制都不同，業務員往往得記住十多組帳密，甚至每3個月就得重新更換一次。「我們之前曾經嘗試過，能不能整合成一個介面，答案是沒有辦法。」「介面沒辦法統一，但流程可以優化。經紀人通常會一次為客戶規劃3到4張保單，透過客戶資料自動帶入功能，可大幅減少重複輸入的時間與錯誤率。」蔡聖威讓業務員只需登入公司系統，就能串聯各家保險公司平台。公勝是保經界第一家完成行動投保的公司，目前已串聯22家保險公司，壽險的行動投保率達九四％。

不斷開發生活消費場景，對於銀行發卡單位而言，是創意也是出口。像是北富銀發行的悍將卡，去年邁入120周年的彰化銀行，越來越活潑，看中6月即將登場的世界盃，推出主打「玩樂神卡」的商旅御璽Fun心卡，結合世界盃限定版卡面，目標衝出萬張發卡量。

國內最大外商銀行花旗2021年4月拋出震撼彈，宣布退出包含台灣在內等13個消費金融業務市場，讓全台280多萬名卡友擔心自身權益會因此受損。對此，信用卡達人寶可孟經過比較後，給予建議與替代方案，呼籲大家別急著剪卡。而花旗登出台灣的策略調整，國內專家學者都認為是「必然趨勢」，點出外銀撤台的主要原因。