財經理財
2022.02.18 05:58 臺北時間

【通膨進行式3】學達人戰勝通膨 怪老子曝買這3檔ETF年賺10%

怪老子利用股債配置法,不須猜測市場走勢,就可以賺取長期向上的獲利。
怪老子利用股債配置法,不須猜測市場走勢,就可以賺取長期向上的獲利。
隨美債殖利率上週一舉躍上2%大關,今年以來iShares 7至10年期美國公債ETF已下跌3.21%,同期美國股市以科技股為首的NASDAQ指數更跌破一年平均成本,讓投資人不禁好奇過去「股債平衡」的萬用準則是否失靈。投資達人怪老子表示,股債配置的用意在於降低波動率,而非追求絕對反向的報酬。
投資人不想在高通膨的環境持有現金,又擔心資產因投資失誤縮水,究竟該怎麼辦?有「精算大師」之稱的怪老子,提供結合大盤型ETF及20年期的美債資產組合,讓投資人即便在動盪或修正格局的市場中也能安心投入。
「追求成長的股票和固定收益的債券具有互補的特性,即使短期內呈現齊漲齊跌,根據歷史走勢回測,仍有約六至七成時間呈現負相關的走勢,可以降低總體資產波動度。」怪老子說明。
攤開他目前的投資組合,股票部位包含台灣大盤型ETF的0050(元大台灣50)與連結美國市場型ETF的00646(元大S&P 500),債券方面則持有00679B(元大美債20年)。從過去股、債各半的配置來看,0050搭配00679B的年化報酬率超過一成,他指出,配置債券雖然會讓報酬率低一點,但可以盡可能消除波動度、增加投組的穩定度。
不過身為退休族的他也提到,去年台股攻上16000點之後,認為股票市場有點出現失衡的情況,不想在「刀口上舔血」,因而他將過去「五成股票、五成債券」的比例調整成「股三債七」。
正因投資市場報酬如怪老子所形容像擲骰子般「隨機」出現,無法準確預測未來進行動態調整,他建議一般的投資人可以透過每月定期定額的方式,不用考慮股市位階高低,做好適合自己的股債配置,買進並長期持有。
更新時間|2023.09.12 20:41 臺北時間

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